新加坡 CSP 合規远不止身份驗證。ACRA 会審查注册 CSP 如何評估風險、驗證客戶、收集實益擁有人資訊、维持內部控制，以及報告可疑交易。WIDTH 的设计重点是把这些營運步骤連接起来，而不是分散在多个工具中。
評估洗钱、扩散融资及恐怖主义融资風險。
驗證客戶身份，并在需要时進行强化審查。
收集并提供實益擁有人資訊。
建立识别及報告可疑事项的流程。
维持政策、程序、控制、員工沟通及培訓。
本頁面面向需要管理持續增長企業客戶組合的 CSP 團隊，而不只是一次性的身份驗證。
WIDTH 将 KYC、KYB、篩查、風險審查及報告放在同一个連接式流程中，帮助新加坡 CSP 团队更清晰地管理客戶生命周期。下方工作流程展示營運模式，以及每一步如何形成可記錄的客戶結果。
每个阶段都会形成結構化输出，让 CSP 从客戶資訊收集一路推进到決策，同时保留证据、責任归属及完整背景。
工作流程应以清晰決策和可用記錄结束。无论客戶被接受、升級審查或拒绝，都应有對應证据支援，而不是事后重新拼凑。
WIDTH 帮助团队把審查历史和決策記錄保留在同一个工作流程环境中，减少截图、邮件審批和零散备注。
按能力查看工作流程。每个部分都围绕 CSP 团队真正需要管理的工作，而不是简单堆砌功能。
把客戶數據、企業資訊、关联方、審查状态及后续活動統一保留在一份營運記錄中。
将篩查結果直接纳入客戶審查，而不是把警报留在独立工具中。这样審查人員能够同时看到客戶、企業及所有權背景，从而作出更完整的判斷。
潜在政治公众人物（PEP）關係可能需要进一步評估。WIDTH 帮助团队把篩查結果、客戶背景、支援证据及審查決策連接在一起。
当審查人員能够看到个人或企業是谁、与客戶的關係，以及对篩查結果采取了什么行動时，制裁篩查才更有价值。
当審查需要更多证据或升級處理时，可进入結構化案件工作流程，同时保持客戶關係、篩查历史、备注及決策轨迹完整連接。
为合規团队提供可用于内部審查、客戶接受及審計准备的結構化输出，而不是从截图和邮件中重新拼凑历史。
在准入、篩查、審查活動及個案處理過程中保留同一客戶背景，無需在多個割裂系統之間重新拼接客戶關係。
KYC 軟件的商業價值不應只是多一個後台，而是減少團隊完成並證明客戶審查時需要切換的系統和人工交接。
客戶獲批並不代表 KYC 工作結束。CSP 仍需要有控制地重新檢視客戶關係、記錄變化，並持續保留完整的審查歷史。
未來覆核時繼續使用同一客戶背景，而不是每次重新建立檔案。
WIDTH 幫助連接客戶紀錄、篩查背景、風險審查和個案歷史，讓後續覆核可直接基於已有關係紀錄開始。
實用的 CSP KYC 工作流應以清晰的決策紀錄收尾，方便團隊審查、批准並在之後快速調取。
將客戶、企業、所有權、篩查和審查人員的觀察整合為結構化紀錄，支援內部審查。
以清晰的內部紀錄保存客戶結果、決策依據、批准責任及下一次覆核安排。
本部分将官方要求与实际營運工作流程分开说明。您可直接透過 ACRA 及 Singapore Statutes Online 链接查看原始資料。
《Corporate Service Providers Act 2024》要求注册 CSP 在提供企業服务前，以及其他規定或由風險触发的情况下执行客戶尽职調查。法案对 CDD 的定义包括识别并驗證客戶及其代理人、识别并驗證實益擁有人，以及了解业务關係的目的和预期性质。
ACRA 的合規審查框架会检查 CSP 如何收集實益擁有人資訊，以及向 ACRA 提供这些資訊的情况。CSP Act 对 CDD 的定义也包括识别每一位實益擁有人并驗證其身份。
ACRA 的合規審查框架会检查洗钱、扩散融资及恐怖主义融资的風險評估方法。ACRA 的 CSP 指引也说明如何使用風險因素及基于風險执行强化 CDD。
ACRA 的審查框架包括 CSP 如何報告可疑交易。CSP Act 也要求遵守有关記錄及報告涉嫌洗钱、扩散融资或恐怖主义融资交易的規定。
ACRA 会審查内部政策、程序和控制、相关要求如何传达给員工，以及員工培訓的範圍和频率。軟件不能取代这些責任，但可以让營運流程更一致、更透明。
向我们展示您目前如何處理客戶准入、實益擁有人、篩查、風險審查及案件升級。我们会把现有流程映射到 WIDTH，并展示哪些环节可以被連接。
選擇 WIDTH 的核心价值并不是完成某一项检查，而是将 CSP 在整个客戶生命周期中需要执行的工作連接起来。
为采购人員、合規团队及面对 ACRA 審查的營運人員提供清晰答案。
了解 WIDTH 如何支援新加坡 CSP 的 KYC、KYB、所有權審查、篩查、風險評估、案件管理及報告。
