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圖譜智能 實體歸併

風險藏在關係之中。

圖譜智能將客戶、企業、交易與風險事件歸併為一張網際網路絡——揭示逐條篩查無法發現的隱藏關係、共享屬性欺詐團伙與洗錢鏈路。

獲 500+ 機構信賴,覆蓋 180 個司法轄區
FAB NETS MSIG Moomoo Syfe GLDB
360°
實體歸併
將別名、共享屬性與交易對手模糊匹配為單一節點——跨系統實現一個客戶、一份真相。
3+ 跳
網路穿透
揭示數層關係之外的間接風險敞口——與受制裁實體僅一步之遙的“乾淨”客戶,不再矇混過關。
即時
圖譜再評分
隨著新的交易、關係與風險事件進入,網路即時重新評分——而非隔夜批處理。
知識圖譜 · Knowledge Graph

三類圖譜,統一資料底座

WIDTH 提供三類圖譜,是多個業務場景的底層資料結構。

Identity Graph

身份圖譜

節點
賬戶、裝置、手機號、郵箱、IP 地址、人臉特徵、物理地址
使用關係(裝置↔賬戶)、註冊關係(手機號↔賬戶)、匹配關係(人臉↔人臉)
用途
多賬戶識別、ATO 檢測
Transaction Graph

交易圖譜

節點
賬戶、交易
資金流向,帶金額和時間戳
用途
AML 交易監控,識別資金分層(layering)、迴流(round-tripping)、扇入扇出(fan-in/fan-out)
CRP Graph

企業關係圖譜

節點
企業、個人(董事/股東/UBO)
持股關係、任職關係、控制關係
用途
KYB 盡調,CRP Collector Action 節點從公司註冊處拉取資料構建圖譜
行業認可*
Chartis FCC50 2026 RegTech100 Singapore Top Fintech 2026 Regulatory Leader 2025 ALB Pan Asian 2025 Fintech Frontiers 50 Chartis FCC50 2025 Top 10 Singapore Fastest-Growing 2020 Top 50 High-Growth Asia-Pacific 2020 MAS FinTech Awards
* 與 Cynopsis Solutions 合作
FAQ

關於圖譜智能的常見問題

圖譜智能是什麼?與基於規則的篩查有何不同?
規則與名單每次只對單個客戶或交易評分。圖譜智能評估它們之間的關係——將身份、股權、裝置與資金流連成網路,使僅在實體之間才顯現的風險變得可見。
哪些資料進入圖譜?
KYC 與 KYB 記錄、交易流、裝置與會話訊號、制裁/PEP 與不利媒體命中,以及案件結果——全部歸併到共享身份信封上。無需單獨的資料工程,直接利用 WIDTH 已有的資料。
它如何揭示隱藏的受益所有權與空殼網路?
透過穿透企業與個人之間的股權與控制關係,圖譜重建受益所有權結構——包括多層與環形持股——並標記出即便單看每個實體都“乾淨”、卻集中了風險的網路。
圖譜是否可解釋、可審計?
是。每個節點與連線都附帶來源與置信度,每個網路級告警都能回放產生它的確切路徑——經簽名與審計戳記,符合 MAS、IMDA 與歐盟《AI 法案》的要求。
是即時還是批處理?
即時。隨著新的交易、關係與風險事件到達,圖譜即時更新與再評分,調查人員看到的始終是當前網路,而非隔夜快照。

看見完整網路。

30 分鐘通話。帶上一個已知案件,我們將展示其中的關係、隱藏連線,以及每個網路告警背後的審計軌跡。

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