重活让 AI 做,决策由你的审核者来下。

在已部署客户中,低风险 KYC 审核队列自动结案率 55–70%,AML 监控告警自动结案率 35–50%,具体取决于底层规则精度。阈值可配置;保守部署一般从 30% 自动结案起步,并保留完整审核员审计。

每个处置(AI 或人工)都以审核员身份签名(AI 模型版本 + 签发,或人工用户 ID)。监管机构问'谁基于什么证据决策?',答案是一份可重放的审计信封。不存在匿名 AI 决策。

可以。MLRO 和合规高管享有完整覆盖 + 重放权限。任何覆盖都记录理由,下游类型学权重 / 分流阈值可在影子模式下先调整再升级至生产。

新加坡 IMDA Model AI Governance + AI Verify、英国 FCA SS1/23(AI 模型风险)、欧盟 AI Act(高风险系统控制)、美 SR 11-7(模型风险)、MAS FEAT 原则、NIST AI RMF、ISO/IEC 42001 AI 管理体系。

PDF 或签名 JSON。每个案件含:源告警、客户身份信封、AI 分流理由(证据链)、人工审核员 ID + 签发、策略 + 模型版本以及处置结论。重放时比特级可复现。

不会。审核员在区域内运行(SG、EU、US、HK、MY),配备区域模型端点。除非客户显式接入跨境审核队列,PII 不会跨越监管边界。