为每笔交易打分。为每条警报分诊。

130+ 种类型学,覆盖结构化、分层、蚂蚁搬家、骡子账户网络、贸易型洗钱、布谷蚂蚁、洗钱骡子、恐怖融资、制裁规避和扩散融资 — 每项都映射到 FATF、AUSTRAC、Egmont 和 MAS PMLA 类型学参照。

纯规则告警的行业典型误报率为 90–98%。WIDTH 的 AI 分流在保持文档化 1:1 审计轨迹的同时,将分析师队列噪音降低 55–70%。

支持。每个对交易或告警评分的模型都带版本,可在影子模式下做 A/B 测试,并附带模型卡(训练数据血缘、特征重要性、漂移监控、人工审查阈值)。对齐美 SR 11-7、MAS FEAT、IMDA AI Governance 和欧盟 AI Act 高风险要求。

每条规则属于一个带版本的策略包。可按法人实体/司法辖区分叉全球规则库,并覆盖阈值、观察窗、回溯期和豁免。AUSTRAC TTR、FinCEN CTR 和 HKMA STR 阈值作为默认值随附。

每条告警携带:底层交易、触发的规则 + 模型 + 策略版本、AI 分流理由、人工审核员 ID、处置结论、支撑证据。导出为监管机构可用格式(PDF 或签名 JSON),且在重放间保持稳定。

可以。客户风险细分、内部黑名单、PEP 刷新清单及任何结构化风险属性均可通过 API 或批量 SFTP 加载,直接被类型学规则与 AI 分流层使用。