风险
分类
按政策定义的类别，对每位客户及每项委托分类。
了解WIDTH 平台 →
统一客户接受流程
客户接受涵盖身份核查、实体验证、筛查、受益所有权审核、利益冲突核查及审批。工具分散会让团队耗费时间在系统之间搬移数据并重建审核资料。
身份
筛查
责任归属
利益冲突
风险审核
筛查结果在 CDD 档案外审核利益冲突核查由独立搜索完成所有权资料需人工重新整理
统一客户接受记录
在同一档案记录身份、筛查、所有权、利益冲突及风险
分散工具
统一流程
身份验证
KYC 与 KYB
制裁筛查
政治公众人物筛查
负面新闻筛查
受益所有权审核
利益冲突核查
风险评估
持续监控
审计记录
两小时内完成 CDD 资料包
WIDTH 将身份、制裁、PEP、负面新闻、企业登记及受益所有权资料纳入统一尽职调查流程，让审核人员使用结构化 CDD 档案。 了解客户准入.
个人与实体
在同一流程中，对业务委托背后的个人与企业开展尽职调查。
制裁、PEP 与新闻
在客户接受阶段筛查相关个人与实体，并留存结果。
企业登记核查
将实体、董事及股东的登记资料纳入档案。
受益所有权
沿结构追踪所有权，直至最终拥有或控制企业的自然人。
基于风险的评估
将自身审核标准应用于客户、业务事项及司法管辖区。
关联来源的记录
将每项发现与来源关联，便于审核人员了解证据出处。
业务事项 PS-2041 · 新客户
CDD 资料包已完成
参与方Halden Advisory Pte Ltd 及两名董事，身份已验证 · 通过活体检测
筛查四名参与方均未发现制裁、PEP 及负面新闻风险 · 已处理一项匹配
责任归属三层所有权结构已解析至两名受益所有人 · 60% 与 40%
利益冲突与当前、历史及既往业务事项均无利益冲突 · 时间戳 10:42
风险基于司法管辖区与结构因素，评为中风险 · 合伙人审批
结果已接受，证据包已归入业务委托档案 · 自资料收集起耗时 1 小时 42 分钟
示意记录：身份、筛查、所有权、利益冲突及风险核查均保留在业务委托档案。
客户背后的所有人
企业客户可能涉及多层持股、多个司法管辖区及间接所有权。WIDTH 映射登记资料、董事、股东及受益所有人，将嵌套结构整合为可视化所有权视图。
全机构利益冲突核查
跨办公室、业务事项及团队扩展后，利益冲突核查更加复杂。WIDTH 根据配置的机构记录核查新客户与新事项，并将带时间戳的结果与客户 CDD 档案关联。
一次查询，覆盖全部记录
一次核查覆盖新客户、新事项与当前、历史及既往业务事项。
纳入关联方
将 CDD 档案中的董事、股东及受益所有人与客户一并核查。
带时间戳的结果
记录每次核查的时间、覆盖记录及发现。
关联 CDD 档案
将利益冲突结果与尽职调查及风险审核纳入同一接受流程。
清晰的客户接受轨迹
记录核查内容、发现及业务接受决定的形成过程。
示意核查：结果附时间戳，并与客户 CDD 档案关联留存。
客户接受时的风险审核
不同客户与委托风险各异。WIDTH 根据客户、事项、业务领域及司法管辖区应用自身标准，并按政策将高风险关系分配至进一步审核。 了解风险评分.
风险
WIDTH 平台 →
审核
标准
跨办公室与业务领域应用一致标准，保持审核一致。
了解更多客户准入 →
升级处理
路径
将高风险关系提交政策指定的合伙人或委员会。
了解更多案件管理 →
审批
记录
在客户档案中记录谁在何时基于何种依据批准委托。
了解更多案件管理 →
证据
留存
保留每项风险决策背后的筛查、所有权及利益冲突证据。
了解WIDTH 的安全措施 →
决策
历史
查看客户接受后，风险视图如何随新增信息变化。
了解更多反洗钱监控 →
决策同时做好审计准备
完成核查后，机构应能展示审核内容及决策形成过程。WIDTH 在审核时建立证据包，包含决策链、政策版本、审核人员及来源。
哪些资料已
核查
客户与实体资料、筛查、所有权及利益冲突结果。
了解更多客户准入 →
谁审核了
档案
审核人员、审批与升级历史，以及提出的问题。
了解更多案件管理 →
哪项政策
已应用
当时决定所依据的政策版本与风险评估。
了解WIDTH 平台 →
哪些资料已
决策
与客户关联留存的委托决定及支持证据。
了解WIDTH 的安全措施 →
证据包减少审计或检查前人工重建合规档案的工作。
支持各类专业机构
专业服务机构的客户风险各异。WIDTH 为法律、会计、信托与企业服务及顾问机构配置符合要求的客户接受与合规流程。
律师
事务所
在统一接受流程中完成事项级尽职调查、利益冲突核查、筛查、风险评估及审批。
会计与
审计机构
通过一致流程管理客户筛查、业务接受、风险评估及审核记录。
信托与企业
服务提供商
覆盖实体及客户关系的 KYC、KYB、受益所有权、筛查及监控。 查看企业服务提供商解决方案.
咨询与
顾问机构
为需要加强合规监督的委托提供结构化尽职调查与风险审核。
具体核查、政策及监管要求取决于专业领域、司法管辖区与服务内容。WIDTH 提供流程与合规基础设施，各机构仍对自身政策、专业义务及最终决策负责。
常见问题
什么是专业服务机构合规软件？
专业服务合规软件帮助团队通过结构化流程管理客户尽职调查、筛查、利益冲突核查、风险评估、监控及合规记录。WIDTH 将这些环节汇入统一平台，支持更多客户接受工作。
WIDTH 为专业服务机构提供什么？
WIDTH 支持客户与实体尽职调查、KYC、KYB、制裁与 PEP 筛查、负面新闻筛查、受益所有权审核、利益冲突核查、风险评估、持续监控及审计记录。
WIDTH 支持客户尽职调查吗？
支持。WIDTH 将身份、实体、制裁、PEP、负面新闻及受益所有权资料纳入客户尽职调查流程。
使用 WIDTH 完成客户接受需要多久？
当前 WIDTH 专业服务解决方案以两小时内完成结构化 CDD 资料包为目标。实际处理时间取决于客户、实体结构、可用数据及所需审核。
WIDTH 能执行利益冲突核查吗？
可以。专业服务方案可根据配置的机构记录开展利益冲突核查，例如当前事项、历史委托及相关既往事项。
WIDTH 支持律师事务所吗？
支持。WIDTH 可在互联流程中管理客户尽职调查、事项级筛查、利益冲突核查、风险评估及合规记录。
WIDTH 支持会计与审计机构吗？
支持。WIDTH 可为会计及审计业务管理客户筛查、业务接受、风险评估及审核记录。
WIDTH 支持企业服务提供商吗？
支持。WIDTH 支持企业服务提供商的 KYC、KYB、受益所有权审核、制裁与 PEP 筛查、持续监控及合规记录，另有 专门的企业服务提供商解决方案 支持专属流程。
WIDTH 支持受益所有权核查吗？
支持。WIDTH 支持企业登记核查及受益所有权映射，包括嵌套所有权结构审核。
WIDTH 支持制裁与 PEP 筛查吗？
支持。专业服务客户尽职调查流程包含制裁与 PEP 筛查，当前方案亦包含负面新闻筛查。
WIDTH 能在准入后持续监控客户吗？
可以。WIDTH 持续监控制裁、负面新闻及所有权变化，将新增风险信息分配至审核。
WIDTH 支持基于风险的客户接受吗？
支持。WIDTH 提供可配置的风险评估与审核流程，机构可为客户或委托接受应用自身政策及升级标准。
WIDTH 会建立审计轨迹吗？
WIDTH 将审核活动与决策资料同客户或委托档案关联。当前专业服务方案亦包含证据包功能，记录决策、政策、审核人员及来源。
WIDTH 能取代电子表格及独立筛查工具吗？
WIDTH 在统一平台连接客户接受、筛查、受益所有权、风险审核、监控及证据，减少对分散流程的依赖。能否替代所有现有系统，取决于机构运营模式与集成要求。
WIDTH 如何支持不同专业服务机构？
WIDTH 通过可配置流程，让法律、会计、信托与企业服务及顾问团队按自身要求应用不同客户接受、筛查及风险审核流程。
专业服务合规如何连接 WIDTH 整体平台？
专业服务流程可连接 KYC、KYB、筛查、持续监控、风险评估及案件管理，让团队在统一合规环境中保留客户资料、风险背景、审核活动与决策。
WIDTH 只用于客户准入吗？
不是。客户接受属于 WIDTH 整体平台的一部分，平台还支持客户关系存续期间的持续筛查、风险审核、监控、调查及案件管理。
可以用我们的客户接受流程观看 WIDTH 演示吗？
WIDTH 提供产品演示，让机构讨论现有客户接受与审核流程，并了解相关功能如何融入。
查看 WIDTH 如何融入您的流程
了解 WIDTH 如何在统一专业服务流程中连接客户 CDD、筛查、利益冲突核查、受益所有权审核、风险评估及审计记录。
一个平台，一套流程，唯一事实来源。