客户受理随时可应审计
WIDTH在单一受理流程中运行身份、制裁、UBO和冲突检查——满足FATF建议第22条对DNFBP的CDD强制要求，以及AMLD6第2条对律所、会计师事务所的覆盖义务。让您的合伙人更快出账，风险委员会更加安心。
WIDTH在单一受理流程中运行身份、制裁、UBO和冲突检查——满足FATF建议第22条对DNFBP的CDD强制要求，以及AMLD6第2条对律所、会计师事务所的覆盖义务。让您的合伙人更快出账，风险委员会更加安心。
看 WIDTH 如何逐一化解。
新业务被合规流程卡住 —— 制裁筛查、身份证件收集、公司架构核实分散在三套工具里。FATF建议第22条要求律所和会计师在业务关系建立前完成CDD，流程割裂直接导致合规时效不达标，合伙人损失计费天数，客户耐心消耗。
一次 API 调用即可完成身份、制裁、PEP、负面媒体筛查与 UBO 解析。合规团队审阅的是已成型的 CDD 资料包，不是五套工具堆出来的原始数据。合伙人更早开始计费。
事务所靠电子表格、邮件链和人工记忆来识别冲突。多办公室协作的项目容易遗漏；横向加入的合伙人也常带来未披露的历史业务。UK SRA执法数据显示冲突检查失误是律所受处罚第二大原因；ABA Model Rule 1.6亦要求对潜在冲突进行系统性筛查。
每一位新客户和新业务都会自动与全所数据库交叉验证 —— 现有业务、历史委托、人员档案 —— 一次查询完成。结果即时、可审计，并直接关联到 CDD 资料包。
监管检查到来时，团队要在多个系统中回溯决策路径，手工拼凑证据包。ADGM FSRA 2025年H1已对29家专业服务机构启动执法，审计资料不完整是最常见被引用的缺陷项。合规官从风险管理者变成了全职"考古学家"。
每一个决策在生成的瞬间即被记录 —— 包括输入、规则链与政策版本。一键导出监管证据包，PDF 自动签名，含完整证据轨迹。审计准备从数周缩短到几分钟。
律所、会计师事务所、信托公司和咨询顾问，运行在同一套架构之上——统一覆盖FATF建议第22条DNFBP义务、AMLD6第2条指定实体要求及AUSTRAC Tranche 2（2026年7月1日生效）对专业服务机构的全面纳管。
制裁、PEP、负面媒体、企业登记与 UBO 图谱 —— 全部附原始来源引用。FATF建议第22条要求律所和会计师对客户执行与金融机构同等标准的CDD；AMLD6第2条将其纳入强制覆盖实体。合规官审阅的是一份完整资料包，不是从五套工具拼出来的原始输出。
了解 CDD →一次查询，跨现有业务、历史委托和人员数据库进行交叉验证。多办公室、多司法辖区——结果有日志、有时间戳。ABA Model Rule 1.6要求系统性冲突筛查；UK SRA执法统计显示人工冲突检查失误是律所受处分第二大原因。
查看冲突检查 →现有客户随制裁名单、PEP数据库和负面媒体源更新而被实时重新筛查，预警自动路由至负责合伙人。FATF 建议第 22 条明确要求 DNFBP 对存量客户实施持续监控，受理阶段一次性筛查并不够。
查看监控 →跨司法辖区企业登记数据拉取、嵌套股权解析、25%阈值以上受益所有人识别——输出可视化关系图。AMLD6第6条要求覆盖实体核实UBO至最终自然人；AUSTRAC Tranche 2亦将UBO穿透列为律师和会计师的强制尽调义务（2026年7月生效）。
查看 UBO 图谱 →已签名的CDD资料包，附证据、决策链、政策版本与审阅人身份，可导出PDF或通过API接入文档管理系统。ADGM FSRA 2025年H1执法报告将"审计资料不完整"列为对专业服务机构最常引用的违规项；UK SRA AML法规2017亦要求CDD记录保存至少五年。
查看资料包 →按业务领域和司法辖区配置风险矩阵，高风险客户自动触发增强尽调（EDD），无需人工分诊。FATF建议第22条要求DNFBP对高风险客户执行EDD；IFAC《会计师反洗钱指引》明确风险评分矩阵为合规最佳实践。
查看风险评分 →WIDTH 适配您所在业务领域和监管框架的合规义务。
客户受理、冲突检查、制裁筛查与项目级CDD——全部与案件管理系统打通。UK SRA AML法规2017、新加坡LSRA反洗钱指引及AMLD6第2条均将律所列为强制覆盖实体；FATF建议第22条对律师CDD义务作出具体规定。
业务承接、客户筛查与独立性核查，开箱即用支持AICPA职业准则、ISQM质量管理标准及各国监管框架。IFAC《会计师反洗钱指引》明确要求会计师在承接业务前完成客户风险评估；AUSTRAC Tranche 2将于2026年7月对澳大利亚会计师正式生效。
为信托与企业服务提供商处理实体设立、代持架构与持续监控，复杂多层架构的UBO穿透解析。FATF建议第22条及AMLD6第2条均将TCSP列为高风险DNFBP类别，要求对名义持有人及代理董事架构执行强化尽调。
为受监管行业、政府合同或跨境交易等咨询项目提供客户尽调，高风险项目自动触发增强尽调（EDD）。AMLD6第2条将为高风险交易提供咨询的顾问纳入覆盖范围；AICPA职业准则要求对具有公共利益性质的业务实施更严格的客户接受评估。
大多数专业服务机构把制裁筛查、CDD与冲突检查工具拼凑在一起。FATF建议第22条与AMLD6第2条要求覆盖实体将这三项能力统一纳入合规体系——工具割裂不仅低效，更构成监管合规缺口。WIDTH直接替代整套工具栈。
WIDTH 把专业服务行业的合规要求编码为可执行政策 —— 政策更新只要数小时，不再需要数个季度。
