KYC 与 KYB 客户准入

合规准入平台帮助受监管机构在结构化流程中收集客户资料、验证个人或企业身份、执行筛查、评估风险并管理审核决策。

WIDTH 将 KYC、KYB、文件验证、制裁与 PEP 筛查、受益所有权审核、风险决策及人工审核连接于整体准入流程。

支持。WIDTH 提供专门的 KYC 与 KYB 准入功能。KYC 支持个人身份验证，KYB 支持企业验证、董事、股东与受益所有权审核。

WIDTH 支持文件采集、文件识别、OCR、MRZ 与条码读取、真伪核查及其他文件验证。根据配置、设备及文件类型，还可支持 RFID 或 NFC 数据与生物识别验证。

支持。WIDTH 将制裁与 PEP 筛查纳入准入流程，相关流程亦支持负面新闻筛查。

WIDTH 在 KYB 准入中支持 UBO 识别及所有权结构审核，逐层展开企业股东，直至识别相关自然人或达到配置阈值。

可以。需额外关注的案件可分配至审核流程，由分析师审阅客户资料、筛查结果及风险信号后作出决定。

支持。客户资料变化、出现新的风险信息或满足其他配置条件时，可触发生命周期复核流程。

WIDTH 将客户资料、验证证据、筛查结果、审核活动及决策记录与准入流程关联，清晰记录核查内容与决策形成过程。

可以。准入属于整体 WIDTH 平台的一部分，需深入调查的案件可连接审核、调查及案件管理流程。

WIDTH 提供 API 与 SDK 集成功能，具体集成方式取决于产品配置与部署要求。

WIDTH 旨在将 KYC、KYB、筛查、决策及审核连接于统一合规平台。能否替代现有工具，取决于机构架构、数据提供商及实施要求。

适合需要结构化个人或企业准入的受监管或风险敏感机构合规团队，涵盖银行、支付、保险、金融科技、数字资产、汇款、财富管理及专业服务。

客户进入更广泛的合规生命周期，WIDTH 可将准入档案与持续筛查、监控、风险评估、调查及案件管理连接。

一体化流程减少独立系统之间的运营交接，并连接验证、筛查、审核及决策信息，改善可见性、一致性、责任追踪及审计准备。