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将 KYC、KYB、受益所有权及筛查信息汇入统一客户合规档案。
了解更多客户准入 →
银行通常不缺合规工具。真正的难点是连接背后的信息、决策与人员，尤其当客户档案、筛查结果、预警及调查分布于不同系统时。
从首次核查到案件结案，保留一份客户档案
独立系统让团队难以统一查看客户与审核历史。
客户资料、筛查结果及交易行为都会在准入后变化。
团队需要清晰记录审核内容、操作人员及结果形成过程。
WIDTH 连接信息与流程，让银行团队从准入到监控和调查始终使用同一客户背景。
将 KYC、KYB、受益所有权及筛查信息汇入统一客户合规档案。
了解更多应用银行自身的风险方法，并保留支持审核级别与决策的背景资料。
了解在客户关系存续期间，将变化与交易活动同完整客户档案关联。
了解更多向案件负责人提供预警、历史审核、相关资料及证据。
了解更多开户并非尽职调查的终点。银行需要了解客户、评估风险、监测变化，并在情况改变时作出响应。
生成预警相对容易。若每条预警都缺乏背景，分析师必须先重建客户历史。WIDTH 帮助他们在调查开始时就掌握所需信息。
活动背后的客户或企业，以及准入时建立的档案。
引发预警的筛查结果、监控事件或合规疑虑。
随附的历史风险评估、审核、案件及支持证据。
与案件关联留存的证据、审核人员及升级历史。
明确负责人、审核状态与升级路径，推动案件持续处理。
示意记录：客户档案、筛查历史及证据始终附于案件，供下次审核参考。
银行无需依赖多个应用才能了解一位客户。WIDTH 连接准入、筛查、监控及案件记录，让每条预警都携带风险档案与历史审核。
持续更新的 KYC 与 KYB 身份、企业及所有权资料。
制裁、PEP 及负面新闻结果，以及每项匹配的处理方式。
风险评级、预期行为与实际交易。
图谱智能中的所有者、董事、交易对手及关联账户。
可供下次审核参考的历史预警、调查、证据及结果。
银行风险往往涉及多个账户。图谱智能连接客户、企业、交易及风险事件，清晰呈现案件涉及的身份联系、资金流向与所有权结构。
银行合规涉及多个团队。不同角色在客户关系的各个阶段提供信息、审核风险并作出决策，均基于同一份档案。
以明确责任的方式管理审核、筛查、升级处理及持续流程。
维护准入与尽职调查资料，为后续审核提供支持。
将监控预警与客户风险信息带入调查。
直接查阅客户、实体、关联关系与案件信息，无需重建历史。
集中查看工作队列、案件、决策及运营责任。
查阅清晰记录，了解审核内容及各案件的处理过程。
银行各有不同，WIDTH 通过互联的工作流程、审核流程及风险信息落实银行自身政策；银行仍承担相应责任并保留专业判断。
银行仍负责政策设计、风险偏好与监管解释。
了解自动化辅助审核，获授权的审批与专业判断仍处于核心位置。
认识风险在机构内流转时，信息、责任、证据及流程始终清晰可见。
了解银行合规软件帮助金融机构管理客户尽职调查、KYC、KYB、筛查、风险评估、交易监控、调查及合规记录。WIDTH 通过统一合规运营平台连接这些环节。
WIDTH 支持将客户准入、身份信息、相关筛查及风险评估纳入整体合规流程的 KYC 工作流，使准入时收集的资料可持续用于后续监控、审核及调查。
支持。WIDTH 为企业客户提供 KYB 流程，包括在适用情况下收集并评估企业与所有权资料。具体尽职调查流程仍取决于银行政策、司法管辖区及客户风险状况。
支持。WIDTH 的筛查流程涵盖制裁、政治公众人物与负面新闻。筛查结果是整体风险审核的组成部分，不会自动决定最终客户决策。
交易监控帮助银行识别可能需要进一步评估的活动。互联方式将相关预警与客户信息、风险背景、历史审核及调查连接，帮助分析师作出更充分的判断。
交易监控识别可能需要审核的活动；案件管理组织后续工作，包括调查责任、证据、升级处理及决策记录。
图谱智能帮助合规团队分析客户、企业、受益所有人、交易对手、交易及其他实体之间的关系，在单条记录无法呈现完整关系时提供更多背景。
不会。软件可整理信息、自动执行既定流程并支持调查；政策、风险偏好、监管解释及最终判断仍由金融机构与获授权人员负责。
可以。WIDTH 是互联的合规平台，涵盖准入、KYC、KYB、筛查、监控、风险评估、调查及案件管理，具体实施依据银行产品、系统、政策及监管要求。
银行应考虑平台能否连接相关合规信息、支持现有政策、明确审核责任、保留决策记录、支持调查并融入整体运营环境。
让团队更清楚地了解客户、风险、审核及其背后的决策。
一个平台，一套流程，唯一事实来源。