投保人核验,免去繁琐文书
FATF建议第10条将具有现金价值的寿险列为高风险产品,要求在承保时完成投保人身份核验(policyholder identification at inception)。WIDTH在同一平台完成申请人核验、受益人筛查和理赔欺诈识别,满足MAS Notice 314、ICP 22及NAIC反洗钱示范法规的存档要求。
FATF建议第10条将具有现金价值的寿险列为高风险产品,要求在承保时完成投保人身份核验(policyholder identification at inception)。WIDTH在同一平台完成申请人核验、受益人筛查和理赔欺诈识别,满足MAS Notice 314、ICP 22及NAIC反洗钱示范法规的存档要求。
按精算师与审计员的监管要求预置配置,开箱即用。配置基准覆盖IAIS ICP 22(反洗钱/反恐融资)、MAS Notice 314及NAIC AML Model Regulation,适用于寿险、财险和再保险业务线。
一次调用完成投保人和受益人的身份、制裁、PEP和UBO检查。单笔保费超过$10,000 USD(FFIEC门槛)时自动触发增强尽调,符合FATF建议第10条高风险产品要求。
查看出单 →网络分析发现跨保单和提供商的有组织欺诈环。提前退保(early surrender)及保单借款(policy loan)作为高风险行为指标,依据NAIC AML Model Regulation §4纳入异常监控规则。
查看反欺诈 →赔付前筛查,受益人重新验证和案件路由。依据HK IA AML/CFT指引第5.3节及EU Solvency II,每笔赔付须在资金转出前完成制裁名单实时比对并留存决策记录。
查看赔付 →