反洗钱监控

反洗钱监控软件帮助受监管机构识别、审阅及管理可能涉及洗钱或其他金融犯罪风险的活动，支持交易监控、预警排序、调查流程、客户风险审核及记录留存。

具体控制措施应符合机构的风险评估、产品、客户及监管义务。

反洗钱持续监控是在客户准入后持续审视客户关系，包括交易、客户风险变化、新增筛查结果，以及现有客户资料是否仍然有效且相关。

监控范围及频率应根据机构的风险为本方法设定。

不完全相同。交易监控聚焦可能需要调查的活动与支付模式；反洗钱监控范围更广，还包括客户风险变化、筛查信息、定期审核、预警管理及调查流程。

WIDTH 将这些环节连接，并提供专门的 交易监控解决方案 以支持基于活动的检测与预警审核。

反洗钱预警管理为团队提供结构化的分流、分配、调查、升级及结案流程。有效流程将相关证据、审核操作及依据与各条预警关联，便于日后理解与复核决策。

更好的数据、合理的场景与阈值，以及更完整的客户背景，有助减少无效预警。实际成效取决于机构的数据、规则、风险偏好及监控设计。

WIDTH 帮助团队结合更多背景审核预警，并优化预警排序与调查流程。

AI 可帮助整理信息、识别相关模式、确定预警优先级及准备调查摘要，并应配合适当治理与人工监督。

在 WIDTH 中，AI 辅助决策相关工作；需要判断或审批时，仍由获授权的合规专业人员负责。

系统应保留解释审核所需的信息，包括触发活动、相关客户与交易背景、考虑的证据、审核操作、升级历史及最终结果。

留存与报告要求因司法管辖区及机构而异。

WIDTH 通过 REST API、Webhook 及控制台流程支持集成。具体设计取决于机构的客户系统、交易环境、数据来源及运营模式。