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图谱智能 实体归并

风险藏在关系之中。

图谱智能将客户、企业、交易与风险事件归并为一张互联网络——揭示逐条筛查无法发现的隐藏关系、共享属性欺诈团伙与洗钱链路。

获 500+ 机构信赖,覆盖 180 个司法辖区
FAB NETS MSIG Moomoo Syfe GLDB
360°
实体归并
将别名、共享属性与交易对手模糊匹配为单一节点——跨系统实现一个客户、一份真相。
3+ 跳
网络穿透
揭示数层关系之外的间接风险敞口——与受制裁实体仅一步之遥的“干净”客户,不再蒙混过关。
实时
图谱再评分
随着新的交易、关系与风险事件进入,网络实时重新评分——而非隔夜批处理。
知识图谱 · Knowledge Graph

三类图谱,统一数据底座

WIDTH 提供三类图谱,是多个业务场景的底层数据结构。

Identity Graph

身份图谱

节点
账户、设备、手机号、邮箱、IP 地址、人脸特征、物理地址
使用关系(设备↔账户)、注册关系(手机号↔账户)、匹配关系(人脸↔人脸)
用途
多账户识别、ATO 检测
Transaction Graph

交易图谱

节点
账户、交易
资金流向,带金额和时间戳
用途
AML 交易监控,识别资金分层(layering)、回流(round-tripping)、扇入扇出(fan-in/fan-out)
CRP Graph

企业关系图谱

节点
企业、个人(董事/股东/UBO)
持股关系、任职关系、控制关系
用途
KYB 尽调,CRP Collector Action 节点从公司注册处拉取数据构建图谱
行业认可*
Chartis FCC50 2026 RegTech100 Singapore Top Fintech 2026 Regulatory Leader 2025 ALB Pan Asian 2025 Fintech Frontiers 50 Chartis FCC50 2025 Top 10 Singapore Fastest-Growing 2020 Top 50 High-Growth Asia-Pacific 2020 MAS FinTech Awards
* 与 Cynopsis Solutions 合作
FAQ

关于图谱智能的常见问题

图谱智能是什么?与基于规则的筛查有何不同?
规则与名单每次只对单个客户或交易评分。图谱智能评估它们之间的关系——将身份、股权、设备与资金流连成网络,使仅在实体之间才显现的风险变得可见。
哪些数据进入图谱?
KYC 与 KYB 记录、交易流、设备与会话信号、制裁/PEP 与不利媒体命中,以及案件结果——全部归并到共享身份信封上。无需单独的数据工程,直接利用 WIDTH 已有的数据。
它如何揭示隐藏的受益所有权与空壳网络?
通过穿透企业与个人之间的股权与控制关系,图谱重建受益所有权结构——包括多层与环形持股——并标记出即便单看每个实体都“干净”、却集中了风险的网络。
图谱是否可解释、可审计?
是。每个节点与连接都附带来源与置信度,每个网络级告警都能回放产生它的确切路径——经签名与审计戳记,符合 MAS、IMDA 与欧盟《AI 法案》的要求。
是实时还是批处理?
实时。随着新的交易、关系与风险事件到达,图谱即时更新与再评分,调查人员看到的始终是当前网络,而非隔夜快照。

看见完整网络。

30 分钟通话。带上一个已知案件,我们将展示其中的关系、隐藏连接,以及每个网络告警背后的审计轨迹。

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