合規、反洗錢、KYC 與 RegTech 行業的最新動態——由 WIDTH 精選整理。監管更新、執法行動、行業獎項與重要公告。
阿聯酋出台了近年來最重要的金融監管改革之一——依據 2025 年第 32 號與第 33 號聯邦法令，原「證券與商品管理局」（SCA）被新設立的「資本市場管理局」（CMA）取代。
改革自 2026 年 1 月 1 日起生效，將 虛擬資產 正式納入聯邦資本市場框架，並顯著擴大監管執法權限。行政處罰上限提升至 2 億迪拉姆，並為受監管實體引入新的恢復與處置機制。
此次改革體現了阿聯酋強化投資者保護、並為新興金融產品與數字資產構建更全面框架的雄心。
香港金融管理局（HKMA）依據新頒佈的《穩定幣條例》，向匯豐與 Anchorpoint 發放了香港首批穩定幣發行人牌照。
牌照從 36 家沙盒申請機構中遴選發放，為香港的穩定幣發行確立了正式的監管路徑。持牌發行人須按一對一比例維持高質量儲備資產、透過本地註冊主體運營，並為用戶提供穩健的贖回權。
這一決定是香港 數字資產 戰略的一個重要里程碑，使香港成為最早建立專門穩定幣牌照框架的主要金融中心之一。
新加坡金融管理局（MAS）已完成對一項股權「去實物化」框架的諮詢。該框架將要求上市公司的股份透過中央存管處（CDP）以電子化方式持有。
該提案旨在透過取消實物股票憑證、建立完全數字化的所有權框架，對新加坡的證券基礎設施進行現代化升級。配套提案還包括依據《證券與期貨法》對中央證券存管機構（CSD）建立監管制度。
此舉與全球金融市場透過數字化記錄提升效率、降低運營風險與增強透明度的更廣泛努力相一致。
香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）已就 XHK Limited 涉及客戶資金處理與資本要求的多項監管違規行為，對其予以譴責並處以 250 萬港元罰款。
監管機構指出，該公司在 2020 至 2021 年間出現重大流動資本短缺，並在未取得客戶書面授權的情況下，將大量客戶資金轉移至海外經紀商。SFC 同時還發現其在將非客戶資金從客戶帳戶中分離時存在延誤。
本次執法行動凸顯出監管層面對客戶資產保護與持牌機構維持足額財務資源的持續關注。
泰國正逐步推進對持牌數字資產運營商正式實施 Travel Rule，相關公開諮詢由泰國證券交易委員會（SEC）主導，目前已經結束。
擬議框架與金融行動特別工作組（FATF）的標準保持一致，要求虛擬資產轉帳時附帶發起人與受益人資訊。持牌運營商還須將相關記錄至少保留 5 年。
該舉措是泰國整體強化反洗錢控制、提升 數字資產 行業透明度努力的一部分。監管機構目前正與反洗錢辦公室（AMLO）合作敲定相關規則。
美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）在持續打擊恐怖融資的努力下，向「特別指定國民」（SDN）名單中新增了多名個人。
在最新一批被制裁的對象中，有一名同時在伊朗與阿聯酋兩地從事相關活動的個人，被指控向此前已被制裁的恐怖融資網絡提供支持。該行動延續了美國當局對跨多個司法管轄區運作的中間網絡的持續關注。
此次更新再次提醒：制裁合規 仍是一個快速演化的領域，需要持續的監控與篩查能力。
泰國保險委員會辦公室（OIC）將於 2026 年 7 月 1 日起實施全新的「集團層面監管」框架，對 保險集團 監管引入「全合併」方法。
該框架要求監管機構以整個保險集團為整體進行風險評估，而非僅聚焦於單一法律實體。涵蓋範圍包括資本充足、治理、集團內交易與風險集中度管理。
這一變化呼應了國際社會對「全企業風險管理」與金融穩定的監管期望。跨多個實體運營的保險集團，在集團層面如何識別、管理與報送風險，將面對更嚴格的審視。
馬來西亞執法部門在代號「Op Teguh 2.0」的重大反詐行動中，逮捕 187 名嫌疑人並查獲總值 5,768 萬令吉的資產。
該行動針對一個涉嫌實施投資詐騙、愛情詐騙與線上賭博計劃的犯罪集團，受害人遍及中國香港、中國大陸、韓國與日本。當局沒收了與該團伙相關的奢侈房產、車輛與其他高價值資產。
此次查獲的規模，凸顯出有組織金融犯罪日益國際化、以及犯罪團伙借助跨境網絡對多個司法管轄區受害者下手的趨勢。
新加坡警察部隊在 2026 年 5 月 7 日至 20 日開展的全國性執法行動中，對涉嫌參與 751 起以上詐騙案件的 295 名嫌疑人展開調查。
案件涵蓋多種詐騙形態，包括投資詐騙、電子商務欺詐、冒充類詐騙、租房詐騙與求職詐騙。已報告的損失超過 500 萬新加坡元，涉案罪名涵蓋欺詐、洗錢與無牌支付服務。
該行動彰顯了新加坡持續打擊詐騙網絡、降低境內金融犯罪的決心。
泰國中央調查局已對兩名涉嫌參與一項長期跨境投資詐騙與洗錢案件的個人發出逮捕令。
案件指控可追溯至 2016 年，已報告損失超過 3,000 萬美元。當局指控嫌疑人透過在多個司法管轄區運作的虛假投資計劃，向高淨值人士實施詐騙。
此案凸顯出跨境投資詐騙的持續風險，以及當局在追蹤非法資金、跨國起訴金融犯罪案件時所面臨的挑戰。
香港四大金融監管機構聯合推出升級版 GenA.I. Sandbox++，為探索生成式 AI 應用的金融機構構建更廣泛的測試環境。
該計劃由證監會（SFC）、香港金融管理局（HKMA）、保險業監管局（IA）與強制性公積金計劃管理局（MPFA）共同主導，允許銀行、證券、保險與退休服務等行業的機構，在監管視野下試驗 AI 驅動的用例，期限至 2026 年 6 月 30 日。
此舉凸顯了香港在維持監管底線的同時，對負責任 AI 創新的持續投入。金融機構正越來越多地借助 AI 來改進合規運營、客戶準入、風險評估與運營效率。對合規團隊而言，這也釋放出一個訊號：監管機構對 AI 的採用越來越開放——但治理、可解釋性與問責仍然是關鍵的監管期望。
隨著 2026 年 5 月底實施截止日期到期，香港銀行現已須全面遵守香港金融管理局（HKMA）的運營韌性框架。
該框架要求金融機構識別關鍵運營環節、定義中斷容忍度、開展嚴峻但合理的情景測試，並梳理對第三方服務商及關鍵服務的依賴。
在金融機構持續面對網絡威脅、技術故障與供應鏈風險的背景下，運營韌性已成為全球監管機構的重點議題。監管方越來越關注機構在中斷期間維持關鍵服務的能力。本次實施截止日期的到來，標誌著香港銀行業的一個重要里程碑，也意味著監管對韌性能力的持續關注。
香港證監會（SFC）發佈新的網絡安全指引，要求持牌法團和虛擬資產服務商加強對 AI 驅動型網絡攻擊的防禦能力。
監管機構特別指出了一系列新型風險，包括自動化網絡釣魚、對抗性 AI 攻擊、憑證竊取與敏感資料洩露。機構需要加強測試項目、提升監控能力，並對 AI 系統及資料訪問實施更嚴格的控制。
該指引反映了全球金融監管機構的共同趨勢——隨著 AI 的應用，網絡威脅正變得日益複雜。合規與安全團隊需要更緊密協作，以應對不斷演進的技術風險。此次更新提醒機構：採用 AI 技術 的同時，必須配套相應的風險管理與安全控制。
杜拜虛擬資產監管局（VARA）發佈其規則手冊第五部分，推出針對加密交易所交易衍生品的全面監管框架。
新規正式將期貨、永續合約、期權與差價合約（CFDs）等產品納入監管範圍。關鍵要求包括：零售槓桿上限 5:1、強制設立保險基金、24 小時結算要求，以及機構在提供這些產品前必須獲得明確的監管授權。
該框架是杜拜在鞏固其全球數字資產中心地位的同時，強化投資者保護與市場公正的又一舉措。隨著監管機構持續擴大對 數字資產 的監督，圍繞產品治理、適當性評估與風險披露的合規義務，正變得日益重要。
新加坡金融管理局（MAS）已完成對更新版《運營風險管理指引》以及擬議的《第三方風險管理指引》的諮詢。
新框架預計將取代現行的外包業務指引，並顯著擴大監管的覆蓋範圍。新規不再僅聚焦於「外包服務」，而是將監督要求延伸至更廣泛的第三方關係。
此次諮詢反映了監管機構對集中度風險、供應商依賴，以及金融行業對外部技術供應商日益依賴的持續關注。隨著機構持續採用雲服務、AI 平台 與各類專業供應商，監管機構正越來越關注對第三方生態的可見性與問責。
FinTech Global 從全球 500 多家提名企業中，選出 WIDTH 為 50 家最具創新性的打擊金融犯罪與反欺詐科技公司之一。榜單覆蓋 AI 驅動的交易監控與自動化合規平台等領域。
閱讀公告 →將 KYC、KYB、反洗錢監控、欺詐檢測與案件管理統一在同一份審計記錄之上——依託 Cynopsis Solutions 十年監管科技積累，緊隨 Vernal Capital 於 2025 年 10 月完成對其的收購。
閱讀全文 →Cynopsis Solutions 在新加坡金融科技節 FinTech 卓越大獎中榮獲「監管領軍」稱號，肯定其對亞太 RegTech 生態的持續影響力。
Vernal Capital 對 Cynopsis Solutions 的收購，為 WIDTH 的誕生奠定基礎——延續原有領導團隊與客戶關係，擴展產品邊界，重建 AI 原生架構。