什麼是負面新聞篩查？合規團隊實用指南

快速解答：什麼是負面新聞篩查？

負面新聞篩查是從可信的公開來源中，找出可能影響客戶、企業、實益擁有人或相關人士之金融犯罪、誠信或聲譽風險的資訊。英文常稱為 adverse media screening 或 negative news screening。

篩查結果只是覆核線索，並非不當行為的證明。分析人員必須核實對象身份、評估來源、分清指控與已確立事實，再判斷資訊是否與業務關係相關。

• 找出可能相關的公開資訊
• 分辨真實身份配對與同名人士
• 評估來源可信度及事件狀態
• 把發現連接至客戶風險與盡職審查
• 記錄可解釋的決定及跟進行動

負面新聞並非一份統一的官方名單。適用範圍、用語與法律要求會因司法管轄區、行業和風險狀況而異。

哪些資訊屬於負面新聞？

負面新聞一般是指可能影響客戶風險評估的可信報道。相關題材應與機構的法律責任、風險承受程度或客戶接納政策有關。

欠佳的覆核會收集所有不利言論。真正有用的覆核只聚焦足以改變風險判斷的資訊。

負面新聞、PEP 與制裁篩查處理不同問題

同一客戶可能同時出現在幾類篩查結果之中，但每項控制回答的問題不同，跟進方式亦不一樣。

如要了解不同法律與營運考慮，請參閱我們的政治公眾人物篩查指南及制裁篩查指南。

為什麼負面新聞篩查重要？

結構化名單通常告訴團隊某個已知狀態，例如制裁指定或 PEP 身份。公開報道則可能在正式名單更新前揭示其他風險訊號，也可能補充名單沒有提供的背景。

例如，報道可能涉及調查、監管行動、隱蔽擁有權、貪污指控或相關企業之間的聯繫。這些資訊可以影響客戶盡職審查、強化盡職審查、持續監察或升級處理。

現行 FATF 建議要求機構按風險進行客戶盡職審查、了解實益擁有權，並持續審查業務關係，但沒有為所有機構訂立一套全球統一的負面新聞流程。因此，負面新聞的角色應連接至當地適用規定及機構本身的風險框架。

Wolfsberg Group 的《負面新聞篩查常見問題》同樣把這項工作視為風險為本的控制。價值不在於找到最多新聞，而在於找出可信、相關及可用於風險判斷的資訊。

負面新聞篩查流程如何運作？

1. 界定篩查範圍在政策中訂明篩查對象、風險類別、來源、語言、司法管轄區及覆核觸發條件。
2. 準備可靠的對象資料使用全名、別名、出生日期、國籍、所在地、公司編號、擁有權及關聯方資料。
3. 搜尋合適來源透過搜尋工具或篩查系統檢查合法、相關及具足夠可信度的公開資訊。
4. 核實身份確認報道所指是否為客戶、企業或關聯方，而非同名人士。
5. 評估來源了解發布者、資訊是否來自原創報道，以及是否有可靠的獨立來源佐證。
6. 分類事件記錄涉嫌行為、當事人角色，以及事項屬於指控、調查、起訴、判決、定罪、撤銷控罪或無罪。
7. 判斷相關性與重要程度把資訊與客戶關係、地區、產品、擁有權、預期活動及內部政策連接起來。
8. 作出風險為本的決定按獲批政策選擇排除結果、補充資料、調整風險、強化審查、升級、監察或拒絕關係。
9. 保留覆核記錄保存來源、相關摘錄或引用、身份配對證據、分析、理據、審批與覆核日期。
10. 監察有意義的變化在出現新報道、客戶資料變更或指定風險事件時重新篩查。

這些階段不應混為一談。搜尋工具可以發現資訊，卻不能確認身份、判斷可信度或決定客戶風險。

如何評估資訊來源的可信度？

來源評估並非簡單地把主流媒體視為可信、其他來源視為不可信。覆核人員應了解一項說法從何而來，又得到多大程度的支持。

• 出處：這是原創報道、官方公告，還是轉載其他文章？
• 發布者：來源是否有清楚的編輯責任及更正機制？
• 證據：報道有否引用法庭記錄、監管聲明、具名消息來源或文件？
• 佐證：有否獨立且可信的來源報道同一件事？
• 具體程度：人物、實體、日期、地點及涉嫌行為是否交代清楚？
• 時效：資訊是否仍然有效？後續發展有否改變結果？
• 偏見與目的：內容是否可能出於宣傳、政治動機、誹謗或操控搜尋結果？
• 可取用性：其他覆核人員能否取得足夠資料，以理解原有決定？

多篇文章不一定代表多個獨立來源。新聞轉載可以產生數十篇幾乎相同的內容。實際可行時，分析人員應追溯至最初來源。

姓名相同，不代表身份相同

假設一家支付公司篩查一名新任董事 Daniel Lee，並發現另一國家有人以相同姓名被控採購詐騙。

分析人員不能因為姓名相同，便把指控歸到客戶身上。他們可以比較年齡、國籍、所在地、僱主、工作經歷、公司關係和照片。若資料清楚顯示是另一人，便應記錄理據並關閉結果。

若身份得到確認，下一步是了解事件本身。當事人只是被報道提及、受調查、被起訴，還是已經定罪？案件後來有否撤銷？當事人是核心角色，還是外圍關係人？這些差異會實質影響評估。

• 確認對象。只要有輔助身份資料，便不應單靠姓名。
• 確認關係。確定當事人與客戶或企業之間的實際聯繫。
• 確認事件狀態。清楚分辨指控與已證實的結果。
• 確認相關性。說明資訊為何與該業務關係及內部政策有關。

以上是假設例子。正確處理取決於事實、適用法律及機構風險承受程度。

如何判斷相關性與重要程度？

即使報道可信，仍可能與當前決定無關。覆核人員需要以一致的方法，把事件連接至客戶關係。

有用的記錄應說明哪些因素影響結果，以及它們如何影響結果。只有「高風險」標籤而沒有理據，很難接受覆核、質疑或審計。

為什麼負面新聞篩查會產生大量雜訊？

負面新聞搜尋處理的是零散而且缺乏結構的資訊。姓名可能含糊，文章反覆轉載，搜尋結果不斷改變，重要報道也可能位於付費牆後或使用分析人員不熟悉的語言。

• 常見姓名會帶來大量無關結果。
• 音譯會為同一對象產生多種拼寫。
• 關鍵字會誤中「詐騙」或「調查」等字眼的無害用法。
• 轉載文章看起來像是獨立佐證。
• 案件已有變化或結束後，舊報道仍排在前列。
• 低質素網站在欠缺證據下重複指控。
• 只以英文搜尋會遺漏本地語言報道。
• 實體關係過弱，無法說明報道為何與客戶有關。
• 分析人員重複覆核已排除的相同結果。

解決方法不是忽略大類新聞，而是改善資料、搜尋設計、語言覆蓋、優先次序和覆核一致性。若對象和基礎資訊沒有改變，可以審慎重用證據充足的過往決定。

應在甚麼時候進行負面新聞篩查？

只在客戶盡職審查階段搜尋一次，很快便可能過時。關係建立後會出現新資訊，舊資訊也可能被更正或得出最終結果。

篩查越頻密並不一定越好。頻率應反映風險、法律要求、來源覆蓋，以及團隊妥善調查結果的能力。

私隱、公平與可解釋記錄

負面新聞覆核可能涉及個人資料、未經證實的指控與敏感資訊。機構應與法律及私隱團隊共同訂立合法的存取、保存、覆核與升級控制。

分析人員必須保留事實差異。「報道中出現姓名」、「正在接受調查」和「已經定罪」並非同一回事。個人行為亦不能自動歸到所有與其有聯繫的企業。

一份可解釋的覆核記錄應包括：

• 接受篩查的對象及其關係
• 搜尋日期、來源和相關範圍
• 用於確認或排除配對的身份資料
• 在可取得情況下保留原始事件或報道來源
• 涉嫌行為及法律程序狀態
• 對來源可信度與佐證資料的評估
• 相關性、嚴重性、時效與關係背景
• 分析人員的決定及支持理據
• 額外盡職審查、升級或審批
• 監察行動及下次覆核觸發條件

記錄應支援正當合規目的，同時避免保存不必要的個人資料副本。具體要求取決於適用法律及內部政策。

評估負面新聞篩查軟件時應注意甚麼？

收錄更多文章不代表篩查質素較高。真正重要的是，系統能否協助分析人員找到合適資訊，並作出可解釋的決定。

自動化可以協助搜尋、分類、合併與分派資訊。身份、可信度、相關性、公平性及最終風險決定仍需要專業判斷。

WIDTH 如何支援互相連接的負面新聞篩查工作流程

WIDTH 在客戶與企業盡職審查及持續合規工作流程中支援負面新聞篩查。篩查結果可以與客戶檔案、實益擁有權資料、風險覆核及調查保持連接。

分析人員可以結合身份資料、篩查紀錄和業務關係背景覆核媒體結果。若結果需要深入調查，可進入個案管理，並保留清晰的負責人、證據、升級、理據及審批紀錄。

這讓負面新聞能夠與KYC 和 KYB 客戶盡職審查、PEP 與制裁檢查、風險評估及持續 AML 監察一同運作。結果會成為客戶風險紀錄的一部分，而非孤立的截圖或瀏覽器書籤。

WIDTH 不會替機構判斷法律責任，也不會決定媒體報道是否屬實。平台協助團隊連接資訊、工作流程與決定紀錄，從而更有控制地進行覆核。

有效的負面新聞篩查，把標題轉化為有責任歸屬的決定

目標不是找出最負面的資訊，而是了解可信的公開報道是否改變機構對客戶的認識。

合理流程會核實身份、檢查來源、保留指控的真實狀態，並把事件連接至業務關係。分析人員仍可運用判斷，但有關判斷必須讓審批人員和日後覆核人員看得見。

這才是把搜尋結果轉化為有效合規控制的方法。

負面新聞篩查常見問題