投保人核驗,免去繁瑣文書
FATF建議第10條將具有現金價值的壽險列為高風險產品,要求在承保時完成投保人身份核驗(policyholder identification at inception)。WIDTH在同一平台完成申請人核驗、受益人篩查和理賠欺詐識別,滿足MAS Notice 314、ICP 22及NAIC反洗錢示範法規的存檔要求。
FATF建議第10條將具有現金價值的壽險列為高風險產品,要求在承保時完成投保人身份核驗(policyholder identification at inception)。WIDTH在同一平台完成申請人核驗、受益人篩查和理賠欺詐識別,滿足MAS Notice 314、ICP 22及NAIC反洗錢示範法規的存檔要求。
按精算師與審計員的監管要求預置配置,開箱即用。配置基準覆蓋IAIS ICP 22(反洗錢/反恐融資)、MAS Notice 314及NAIC AML Model Regulation,適用於壽險、財險和再保險業務線。
一次呼叫完成投保人和受益人的身份、制裁、PEP和UBO檢查。單筆保費超過$10,000 USD(FFIEC門檻)時自動觸發增強盡調,符合FATF建議第10條高風險產品要求。
檢視出單 →網絡分析發現跨保單和提供商的有組織欺詐環。提前退保(early surrender)及保單借款(policy loan)作為高風險行為指標,依據NAIC AML Model Regulation §4納入異常監控規則。
檢視反欺詐 →賠付前篩查,受益人重新驗證和案件路由。依據HK IA AML/CFT指引第5.3節及EU Solvency II,每筆賠付須在資金轉出前完成制裁名單實時比對並留存決策記錄。
檢視賠付 →