合规问题，清晰回答。

WIDTH 是一个一体化合规与风险决策智能平台。它在一个运营环境中连接客户准入、筛查、监控、调查与案例管理。

这种一体化方式帮助合规团队基于关联的客户记录开展工作，执行一致的审查流程，并在整个客户生命周期中保留更清晰的证据链。了解 WIDTH 平台.

一体化合规是指通过一个互联平台管理相关合规工作流，而不是依赖多个彼此割裂的工具。借助 WIDTH，客户准入信息可直接支持筛查、监控、调查与案例决策，无需在不同系统之间反复搬移记录。

WIDTH 旨在解决合规工作流割裂、重复录入、审查标准不一致、警报队列分散及审计准备困难等问题，让团队更清晰地掌握客户准入、筛查、监控与调查的运营情况。

WIDTH 面向需要管理客户尽职调查、金融犯罪控制、风险审查与调查的受监管机构及合规团队。典型用户包括合规分析师、运营团队、调查人员、审查人员、管理人员及洗钱报告负责人。

不是。AML 监控只是 WIDTH 平台的一部分。WIDTH 还支持 KYC 与 KYB 客户准入、筛查、欺诈检测、风险智能、案例管理及可支持审计的合规工作流。

WIDTH 支持银行、支付、保险、金融科技、数字资产、汇款、专业服务及其他受监管行业的合规运营。每个部署都可根据机构的客户类型、风险政策及运营模式进行配置。查看 WIDTH 行业解决方案.

WIDTH 平台整合客户准入、客户与实体筛查、AML 监控、欺诈检测、风险智能、调查与案例管理。机构可通过统一的合规工作流连接这些能力，而无需维护彼此分离的运营记录。

可以。机构可先使用最符合当前需求的 WIDTH 能力，再随着合规运营发展扩展其他模块。平台架构可让已连接的模块共享相关客户与案例背景。

WIDTH 将身份、企业、筛查、交易与案例信息连接到客户记录中，因此分析人员无需每次都从不同工具中手动重建审查背景。

WIDTH 支持针对不同客户类型、审查阶段及风险结果配置工作流。具体配置取决于机构的政策、运营模式、数据来源与审批要求。

支持。WIDTH 可整合客户、实体、筛查、交易与关系信号，以支持基于风险的分流和审查。相关政策及治理规则仍由机构的合规团队负责制定。

WIDTH 在关联的合规记录中保留决策背景、审查活动及支持证据，帮助团队在需要时直接调取客户准入、监控或调查决策背后的信息，而无需手动重建历史。

KYC 用于识别并评估个人，KYB 用于核实企业及所有权，而 AML 监控则在客户准入后持续审查活动，以识别可能需要调查的风险。在 WIDTH 中，这些工作流可使用关联的客户与实体记录，使客户准入阶段的背景信息能够支持后续监控与审查。了解 WIDTH 平台及WIDTH 客户准入.

风险评分是一种结构化方法，用于评估客户、企业、交易或关系所涉及的合规风险水平。评分可考虑身份、所有权、地区、筛查结果、交易行为及关联关系等因素。机构需自行定义这些因素如何影响审查或升级处理。查看 WIDTH 平台能力.

基于风险的方法会在评估风险较高时采用更严格或不同的控制措施，而不是对所有客户和交易一视同仁。这会影响客户准入检查、审查深度、监控规则及升级路径。WIDTH 支持可配置工作流，机构可根据自身政策与风险模型进行调整。了解 WIDTH 客户准入.

KYC 客户准入是在建立业务关系之前或期间，收集并评估个人客户信息的流程。通常包括身份证明、文件检查、筛查及有记录的风险决策。了解 WIDTH KYC 客户准入.

KYB 企业准入是核实企业实体，并了解其所有人或控制人的流程。可包括注册信息、董事、股东、受益所有人、筛查及企业风险评估。了解 WIDTH KYB 企业准入.

KYC 重点识别并评估个人；KYB 重点核实法律实体，包括注册信息、所有权及控制方。企业客户准入通常既需要对实体进行 KYB，也需要对相关董事或受益所有人进行 KYC。

支持。WIDTH 提供个人及企业客户准入工作流，使机构可在同一合规环境中连接身份核验、企业核验、筛查、风险审查及案例升级。查看 WIDTH 客户准入.

WIDTH 可在身份核验工作流中结合文件采集、数据提取、真实性检查、生物识别活体检测、人脸比对及筛查。可用检查项目取决于所配置方案、文件、设备、司法管辖区及部署方式。

支持。WIDTH 可对受支持的身份证件进行光学字符识别（OCR）及结构化数据提取。提取的信息可与文件中的可用区域进行交叉核对，并连接到完整的客户准入记录。

支持。WIDTH 可在已配置的数字身份工作流中提供活体检测与人脸比对能力。具体流程及可用检查项目取决于部署方式、设备和风险要求。

WIDTH 的 KYB 工作流可收集并关联公司、董事、股东及最终受益所有人信息。图谱视图可帮助分析人员理解多层所有权与控制关系。

申请可连同相关身份、实体、筛查及风险信息一并进入审查工作流。审查人员可评估证据、记录决策，并保留审查历史以供日后查阅。

持续尽职调查是指在初始客户准入后，持续审查客户信息、活动及相关风险变化。可包括重新筛查、客户信息更新、交易审查，以及在发生重大风险事件时重新评估。WIDTH 支持将客户准入信息与后续监控及审查连接起来的生命周期工作流。查看 WIDTH 生命周期客户准入.

UBO 核实是识别最终拥有或控制企业的自然人的流程。审查可能需要穿透企业层级追踪直接及间接所有权，并对相关个人进行核实与筛查。WIDTH KYB 支持所有权关系映射，以及对相关董事和受益所有人进行关联 KYC。了解 WIDTH KYB.

CDD（客户尽职调查）是用于识别客户、了解相关风险并实施适当检查的基础流程。 EDD（强化尽职调查）是在客户、关系或活动呈现较高风险时实施的额外审核。EDD 并不是 CDD 的替代，而是在风险较高时增加更深入的核查。

KYC 主要指识别和验证个人客户，而 CDD 的范围更广，还包括了解客户风险、业务关系目的以及持续监控。 实际工作中，KYC 通常构成 CDD 流程的一部分。

WIDTH 在客户准入及持续合规工作流中支持制裁、政治公众人物（PEP）及负面媒体筛查。筛查结果可连接到客户记录、风险审查及调查流程。

制裁筛查将个人、企业或交易对手与相关制裁名单及观察名单数据进行比对。潜在匹配需要进一步评估，因为相似姓名或不完整的身份信息可能产生误报。了解更多制裁筛查.

PEP 筛查用于识别现任或曾担任重要公共职务的个人，并可能需要进行更深入的风险评估。PEP 匹配只是需要审查的风险指标，并不自动代表存在不当行为。

负面媒体筛查从相关新闻与信息来源中查找与个人或机构有关的风险报道。分析人员在将结果用于决策前，应评估来源、主体匹配、时效性及相关性。

支持。WIDTH 支持持续筛查，使重大变化可在客户准入后继续被评估。随着观察名单、客户资料及其他相关信息变化，合规团队可持续管理客户风险。

AML 交易监控是对交易及行为模式进行审查，以识别可能需要进一步调查的活动。WIDTH 将监控、警报审查与案例升级连接起来，而不是把每笔交易当作孤立事件处理。了解交易监控.

客户筛查根据制裁、PEP、负面媒体等风险数据评估个人与企业；交易监控则评估金融活动及行为模式。通过互联工作流，两类信息可共同形成更完整的客户风险视图。

WIDTH 支持在已配置的监控工作流中进行实时交易风险评估。最终架构、响应处理及行动逻辑取决于机构的集成方式、政策和运营要求。查看 WIDTH AML 监控.

WIDTH 可将规则与客户、交易、行为及关系背景结合，为分析人员提供更多信息以确定警报优先级，并帮助机构根据风险政策与审查结果调整阈值。

KYT（Know Your Transaction）利用交易各方、支付背景及其他可用风险信号，评估特定交易的风险。交易监控则从更长时间范围内识别活动模式与行为。WIDTH 同时支持实时交易筛查与持续监控工作流。了解 WIDTH KYT及交易监控.

持续监控是指在收到新信息或新活动时重新评估相关客户或交易风险，而不是只依赖定期审查。根据工作流不同，可包括筛查更新、行为变化、交易警报或客户信息变更。查看 WIDTH 交易监控.

交易筛查在交易处理时或接近处理时评估交易及相关方；交易监控则在更长时间范围内分析活动与行为。筛查可支持即时决策；监控则可识别只有在多次事件累积后才会显现的模式。通过 WIDTH KYT 了解交易筛查及WIDTH 交易监控.

制裁筛查用于识别与适用制裁名单相关的个人、实体或交易对手。 PEP 筛查用于识别担任或曾担任重要公共职务的人员。两者都需要进一步评估，但风险原因和后续处理要求并不相同。

AML 监控主要识别可能与洗钱、恐怖融资或其他金融犯罪风险相关的交易和行为模式。 欺诈监控主要识别可能表明未经授权、欺骗性或滥用行为的活动。两类监控可以共享数据和风险信号，但调查目的和处置流程可能不同。

WIDTH 使用 AI 辅助信息审查、风险信号分析、警报优先级排序、案例摘要及调查支持等工作。AI 输出应在机构既定政策、控制措施和人工审查模式下使用。了解 WIDTH AI.

WIDTH AI Reviewer 通过审查现有信息、识别相关问题并整理审查背景来支持合规团队。其目标是减少重复分析，同时让证据与审查人员责任始终与决策保持关联。了解 AI Reviewer.

不会。WIDTH 将 AI 定位为受治理合规工作流的一部分。机构自行定义自动化可在哪些环节辅助、何时需要升级，以及哪些决策必须由人工审查或批准。

WIDTH 旨在将建议及风险指标与其支持数据、规则和证据连接起来，帮助审查人员理解问题为何被提出，而不是只依赖无法解释的评分。

WIDTH 图谱智能将客户、企业、账户、设备、交易及风险事件以网络关系方式连接起来。这有助于分析人员发现单独查看各项记录时可能无法识别的风险。了解图谱智能.

规则通常依据预设条件评估客户或交易；图谱智能则分析记录之间的关系。两者结合使用时，既可显示单一触发因素，也可呈现其周边更广泛的关系网络背景。

图谱分析可发现所有权、控制、账户、交易对手、设备及资金流之间的直接和间接关系。审查人员可进一步判断这些关联是否会改变对客户或案例风险的理解。

WIDTH 可利用现有身份、设备、行为、交易及网络信号支持欺诈风险评估。警报可按优先级排序，并进入关联的调查工作流。了解欺诈检测.

可解释 AI 是指审查人员能够理解 AI 辅助建议背后的证据、信号或政策背景，而不是只收到一个无法解释的结果。WIDTH 将 AI 辅助审查与支持背景连接起来，使机构能够持续保留人工判断与责任归属。了解 WIDTH AI及AI Reviewer.

合规 AI 审查工具是一项通过汇总和分析案例信息来支持人工审查人员的 AI 辅助能力。它可整理背景、识别相关问题并生成初步理由，而获授权的审查人员负责核对证据并作出最终决策。查看 WIDTH AI Reviewer.

合规案例管理将警报、证据、审查活动、决策与审批集中在受控调查记录中，帮助团队从初始升级到结案全过程保持责任明确、处理一致且可追溯。了解案例管理.

已配置的警报或审查结果可触发案例，并附带相关客户、实体、交易及筛查背景，从而减少调查人员在评估前手动整理相同证据的工作。

WIDTH 支持结构化案例工作流，包括分配、状态管理、审查阶段及升级。运营模式可反映团队职责、风险等级及审批要求。

WIDTH 支持整理调查证据，并准备可疑活动报告或可疑交易报告的叙述草稿。合资格审查人员仍需负责核对内容，并完成机构要求的审批与申报流程。

WIDTH 可在已配置工作流中记录相关操作、时间戳、审查人员、状态变更、证据及决策背景，为管理审查、审计准备和监管查询提供更清晰的历史记录。

合规审计轨迹是按照时间顺序记录与合规流程相关的操作、证据、决策、审批及变更。清晰的审计轨迹可帮助团队重建发生了什么、由谁执行，以及哪些信息支持了相关决策。WIDTH 会在关联记录中保存工作流与案例活动。了解案例管理及WIDTH 审计日志指南.

WIDTH 支持服务器到服务器的 REST API，以及网页或移动端 SDK 集成路径。机构可根据需要选择集成方式，例如更高的后端控制、托管式客户界面，或两者结合。

提供。WIDTH 为受支持的合规工作流提供 REST API，包括身份、企业和交易相关流程。通过 API，机构可将 WIDTH 与自有应用及后端服务连接。查看 WIDTH 开发者文档.

提供。WIDTH 支持网页、Android 与 iOS 集成路径。实施前应查看当前开发者文档，以确认 SDK 可用性及支持的工作流步骤。

当机构需要对数据收集和工作流编排拥有更高的后端控制时，API 更合适；当机构希望在网页或移动界面中嵌入托管式核验体验时，SDK 更实用。许多实施会同时使用两者。

提供。WIDTH 开发者文档说明了独立的测试与生产环境。团队可先在测试环境开发和验证集成，再将获批准的工作流迁移到生产环境。

可以。WIDTH 支持模块化采用方式。机构可先从优先工作流开始，再随着需求扩大和内部运营流程成熟逐步连接更多能力。

API 允许其他系统请求或发送合规数据；SDK 提供可嵌入应用中的封装组件；webhook 则在事件发生变化时发送通知。机构可根据所需用户体验与后端控制程度选择其中一种或组合使用。查看 WIDTH 开发者文档.

是。WIDTH 表示其信息安全管理体系已通过 ISO/IEC 27001:2022 认证。采购团队可通过 WIDTH 既定审查流程申请相关安全文档。访问 WIDTH 安全中心.

WIDTH 表示，传输中数据使用 TLS 1.3，静态数据使用 AES-256-GCM 加密。安全架构及部署要求应在采购与方案设计阶段进行审查。

WIDTH 表示支持基于 SAML 的单点登录、多因素身份验证及基于角色的访问控制。这些控制有助于机构根据用户职责管理访问权限。

WIDTH 旨在记录相关管理员、审查人员及工作流活动，并保留相应时间戳与背景信息，帮助机构对特权操作和合规相关活动保持责任可追溯。

WIDTH 可在方案设计阶段讨论区域托管与数据驻留要求。可用性取决于所需地区、部署模式及合同安排，因此机构应在采购过程中确认具体要求。

可以。符合条件的采购团队可申请 WIDTH 的安全资料，包括现有认证与保障文件。部分信息可能需要在保密协议下提供。

银行可使用 WIDTH 连接零售与企业客户准入、筛查、监控、调查及案例记录，从而在客户生命周期活动中获得更一致的风险视图。了解 WIDTH 银行解决方案.

支付机构可使用 WIDTH 处理商户或客户准入、筛查、交易风险评估、警报审查及案例升级。互联工作流让合规与运营团队基于同一风险背景开展工作。了解 WIDTH 支付解决方案.

保险团队可使用 WIDTH 支持相关客户、交易对手及分销关系的客户准入、筛查、风险审查、调查与案例记录。了解 WIDTH 保险解决方案.

企业服务提供商可使用 WIDTH 管理客户准入、KYC、KYB、筛查、风险审查及可支持审计的记录，从而减少对电子表格、截图和分散邮件记录的依赖。了解 WIDTH 专业服务解决方案.

WIDTH 面向需要跨市场管理合规运营的机构。每次部署及每个司法管辖区所需的数据来源、工作流、托管安排与政策配置均应单独确认。

预约 WIDTH 演示，并说明您希望改进的工作流。团队可演示相关客户准入、监控、调查或集成能力，并讨论下一步评估。预约演示.

根据适用监管要求，Travel Rule 要求符合条件的虚拟资产转移附带特定的发起人及受益人信息。具体要求因司法管辖区及交易背景而异。WIDTH 为数字资产运营提供 Travel Rule 工作流，用于数据交换、交易对手处理及审计记录。了解 WIDTH Travel Rule及WIDTH 数字资产解决方案.