合規問題，清晰回答。

WIDTH 是一個一體化合規與風險決策智能平台。它在一個運營環境中連接客戶准入、篩查、監控、調查與個案管理。

這種一體化方式幫助合規團隊基於關聯的客戶記錄開展工作，執行一致的審查流程，並在整個客戶生命週期中保留更清晰的證據鏈。瞭解 WIDTH 平台.

一體化合規是指通過一個互聯平台管理相關合規工作流程程，而不是依賴多個彼此割裂的工具。借助 WIDTH，客戶准入資訊可直接支持篩查、監控、調查與個案決策，無需在不同系統之間反復搬移記錄。

WIDTH 旨在解決合規工作流程程割裂、重復錄入、審查標準不一致、警報佇列分散及審計準備困難等問題，讓團隊更清晰地掌握客戶准入、篩查、監控與調查的運營情況。

WIDTH 面向需要管理客戶盡職調查、金融犯罪控制、風險審查與調查的受監管機構及合規團隊。典型用戶包括合規分析師、運營團隊、調查人員、審查人員、管理人員及洗錢報告負責人。

不是。AML 監控只是 WIDTH 平台的一部分。WIDTH 還支持 KYC 與 KYB 客戶准入、篩查、欺詐檢測、風險智能、個案管理及可支持審計的合規工作流程程。

WIDTH 支持銀行、支付、保險、金融科技、數碼資產、匯款、專業服務及其他受監管行業的合規運營。每個部署都可根據機構的客戶類型、風險政策及運營模式進行配置。查看 WIDTH 行業解決方案.

WIDTH 平台整合客戶准入、客戶與實體篩查、AML 監控、欺詐檢測、風險智能、調查與個案管理。機構可通過統一的合規工作流程程連接這些能力，而無需維護彼此分離的運營記錄。

可以。機構可先使用最符合當前需求的 WIDTH 能力，再隨著合規運營發展擴展其他模塊。平台架構可讓已連接的模塊共享相關客戶與個案背景。

WIDTH 將身份、企業、篩查、交易與個案資訊連接到客戶記錄中，因此分析人員無需每次都從不同工具中手動重建審查背景。

WIDTH 支持針對不同客戶類型、審查階段及風險結果配置工作流程。具體配置取決於機構的政策、運營模式、數據來源與審批要求。

支持。WIDTH 可整合客戶、實體、篩查、交易與關係信號，以支持基於風險的分流和審查。相關政策及治理規則仍由機構的合規團隊負責制定。

WIDTH 在關聯的合規記錄中保留決策背景、審查活動及支持證據，幫助團隊在需要時直接調取客戶准入、監控或調查決策背後的資訊，而無需手動重建歷史。

KYC 用於識別並評估個人，KYB 用於核實企業及所有權，而 AML 監控則在客戶准入後持續審查活動，以識別可能需要調查的風險。在 WIDTH 中，這些工作流程可使用關聯的客戶與實體記錄，使客戶准入階段的背景資訊能夠支持後續監控與審查。瞭解 WIDTH 平台及WIDTH 客戶准入.

風險評分是一種結構化方法，用於評估客戶、企業、交易或關係所涉及的合規風險水平。評分可考慮身份、所有權、地區、篩查結果、交易行為及關聯關係等因素。機構需自行定義這些因素如何影響審查或升級處理。查看 WIDTH 平台能力.

基於風險的方法會在評估風險較高時採用更嚴格或不同的控制措施，而不是對所有客戶和交易一視同仁。這會影響客戶准入檢查、審查深度、監控規則及升級路徑。WIDTH 支持可配置工作流程，機構可根據自身政策與風險模型進行調整。瞭解 WIDTH 客戶准入.

KYC 客戶准入是在建立業務關係之前或期間，收集並評估個人客戶資訊的流程。通常包括身份證明、文件檢查、篩查及有記錄的風險決策。瞭解 WIDTH KYC 客戶准入.

KYB 企業准入是核實企業實體，並瞭解其所有人或控制人的流程。可包括注冊資訊、董事、股東、實益擁有人、篩查及企業風險評估。瞭解 WIDTH KYB 企業准入.

KYC 重點識別並評估個人；KYB 重點核實法律實體，包括注冊資訊、所有權及控制方。企業客戶准入通常既需要對實體進行 KYB，也需要對相關董事或實益擁有人進行 KYC。

支持。WIDTH 提供個人及企業客戶准入工作流程，使機構可在同一合規環境中連接身份核驗、企業核驗、篩查、風險審查及個案升級。查看 WIDTH 客戶准入.

WIDTH 可在身份核驗工作流程中結合文件採集、數據提取、真實性檢查、生物識別活體檢測、人臉比對及篩查。可用檢查項目取決於所配置方案、文件、設備、司法管轄區及部署方式。

支持。WIDTH 可對受支持的身份證件進行光學字符識別（OCR）及結構化數據提取。提取的資訊可與文件中的可用區域進行交叉核對，並連接到完整的客戶准入記錄。

支持。WIDTH 可在已配置的數碼身份工作流程中提供活體檢測與人臉比對能力。具體流程及可用檢查項目取決於部署方式、設備和風險要求。

WIDTH 的 KYB 工作流程可收集並關聯公司、董事、股東及最終實益擁有人資訊。圖譜視圖可幫助分析人員理解多層所有權與控制關係。

申請可連同相關身份、實體、篩查及風險資訊一並進入審查工作流程。審查人員可評估證據、記錄決策，並保留審查歷史以供日後查閱。

持續盡職調查是指在初始客戶准入後，持續審查客戶資訊、活動及相關風險變化。可包括重新篩查、客戶資訊更新、交易審查，以及在發生重大風險事件時重新評估。WIDTH 支持將客戶准入資訊與後續監控及審查連接起來的生命週期工作流程。查看 WIDTH 生命週期客戶准入.

UBO 核實是識別最終擁有或控制企業的自然人的流程。審查可能需要穿透企業層級追蹤直接及間接所有權，並對相關個人進行核實與篩查。WIDTH KYB 支持所有權關係映射，以及對相關董事和實益擁有人進行關聯 KYC。瞭解 WIDTH KYB.

CDD（客戶盡職調查）是用於識別客戶、了解相關風險並實施適當檢查的基礎流程。 EDD（強化盡職調查）是在客戶、關係或活動呈現較高風險時實施的額外審核。EDD 並不是 CDD 的替代，而是在風險較高時增加更深入的核查。

KYC 主要指識別和驗證個人客戶，而 CDD 的範圍更廣，還包括了解客戶風險、業務關係目的以及持續監控。 實際工作中，KYC 通常構成 CDD 流程的一部分。

WIDTH 在客戶准入及持續合規工作流程程中支持制裁、政治公眾人物（PEP）及負面媒體篩查。篩查結果可連接到客戶記錄、風險審查及調查流程。

制裁篩查將個人、企業或交易對手與相關制裁名單及觀察名單數據進行比對。潛在匹配需要進一步評估，因為相似姓名或不完整的身份資訊可能產生誤報。瞭解更多制裁篩查.

PEP 篩查用於識別現任或曾擔任重要公共職務的個人，並可能需要進行更深入的風險評估。PEP 匹配只是需要審查的風險指標，並不自動代表存在不當行為。

負面媒體篩查從相關新聞與資訊來源中查找與個人或機構有關的風險報道。分析人員在將結果用於決策前，應評估來源、主體匹配、時效性及相關性。

支持。WIDTH 支持持續篩查，使重大變化可在客戶准入後繼續被評估。隨著觀察名單、客戶資料及其他相關資訊變化，合規團隊可持續管理客戶風險。

AML 交易監控是對交易及行為模式進行審查，以識別可能需要進一步調查的活動。WIDTH 將監控、警報審查與個案升級連接起來，而不是把每筆交易當作孤立事件處理。瞭解交易監控.

客戶篩查根據制裁、PEP、負面媒體等風險數據評估個人與企業；交易監控則評估金融活動及行為模式。通過互聯工作流程，兩類資訊可共同形成更完整的客戶風險視圖。

WIDTH 支持在已配置的監控工作流程中進行即時交易風險評估。最終架構、響應處理及行動邏輯取決於機構的集成方式、政策和運營要求。查看 WIDTH AML 監控.

WIDTH 可將規則與客戶、交易、行為及關係背景結合，為分析人員提供更多資訊以確定警報優先級，並幫助機構根據風險政策與審查結果調整閾值。

KYT（Know Your Transaction）利用交易各方、支付背景及其他可用風險信號，評估特定交易的風險。交易監控則從更長時間範圍內識別活動模式與行為。WIDTH 同時支持即時交易篩查與持續監控工作流程。瞭解 WIDTH KYT及交易監控.

持續監控是指在收到新資訊或新活動時重新評估相關客戶或交易風險，而不是只依賴定期審查。根據工作流程不同，可包括篩查更新、行為變化、交易警報或客戶資訊變更。查看 WIDTH 交易監控.

交易篩查在交易處理時或接近處理時評估交易及相關方；交易監控則在更長時間範圍內分析活動與行為。篩查可支持即時決策；監控則可識別只有在多次事件累積後才會顯現的模式。通過 WIDTH KYT 瞭解交易篩查及WIDTH 交易監控.

制裁篩查用於識別與適用制裁名單相關的個人、實體或交易對手。 PEP 篩查用於識別擔任或曾擔任重要公共職務的人員。兩者都需要進一步評估，但風險原因和後續處理要求並不相同。

AML 監控主要識別可能與洗錢、恐怖分子資金籌集或其他金融犯罪風險相關的交易和行為模式。 詐騙監控主要識別可能表明未經授權、欺騙性或濫用行為的活動。兩類監控可以共享資料和風險訊號，但調查目的和處置流程可能不同。

WIDTH 使用 AI 輔助資訊審查、風險信號分析、警報優先級排序、個案摘要及調查支持等工作。AI 輸出應在機構既定政策、控制措施和人工審查模式下使用。瞭解 WIDTH AI.

WIDTH AI Reviewer 通過審查現有資訊、識別相關問題並整理審查背景來支持合規團隊。其目標是減少重復分析，同時讓證據與審查人員責任始終與決策保持關聯。瞭解 AI Reviewer.

不會。WIDTH 將 AI 定位為受治理合規工作流程程的一部分。機構自行定義自動化可在哪些環節輔助、何時需要升級，以及哪些決策必須由人工審查或批准。

WIDTH 旨在將建議及風險指標與其支持數據、規則和證據連接起來，幫助審查人員理解問題為何被提出，而不是只依賴無法解釋的評分。

WIDTH 圖譜智能將客戶、企業、賬戶、設備、交易及風險事件以網絡關係方式連接起來。這有助於分析人員發現單獨查看各項記錄時可能無法識別的風險。瞭解圖譜智能.

規則通常依據預設條件評估客戶或交易；圖譜智能則分析記錄之間的關係。兩者結合使用時，既可顯示單一觸發因素，也可呈現其周邊更廣泛的關係網絡背景。

圖譜分析可發現所有權、控制、賬戶、交易對手、設備及資金流之間的直接和間接關係。審查人員可進一步判斷這些關聯是否會改變對客戶或個案風險的理解。

WIDTH 可利用現有身份、設備、行為、交易及網絡信號支持欺詐風險評估。警報可按優先級排序，並進入關聯的調查工作流程。瞭解欺詐檢測.

可解釋 AI 是指審查人員能夠理解 AI 輔助建議背後的證據、信號或政策背景，而不是只收到一個無法解釋的結果。WIDTH 將 AI 輔助審查與支持背景連接起來，使機構能夠持續保留人工判斷與責任歸屬。瞭解 WIDTH AI及AI Reviewer.

合規 AI 審查工具是一項通過匯總和分析個案資訊來支持人工審查人員的 AI 輔助能力。它可整理背景、識別相關問題並生成初步理由，而獲授權的審查人員負責核對證據並作出最終決策。查看 WIDTH AI Reviewer.

合規個案管理將警報、證據、審查活動、決策與審批集中在受控調查記錄中，幫助團隊從初始升級到結案全過程保持責任明確、處理一致且可追溯。瞭解個案管理.

已配置的警報或審查結果可觸發個案，並附帶相關客戶、實體、交易及篩查背景，從而減少調查人員在評估前手動整理相同證據的工作。

WIDTH 支持結構化個案工作流程，包括分配、狀態管理、審查階段及升級。運營模式可反映團隊職責、風險等級及審批要求。

WIDTH 支持整理調查證據，並準備可疑活動報告或可疑交易報告的敘述草稿。合資格審查人員仍需負責核對內容，並完成機構要求的審批與申報流程。

WIDTH 可在已配置工作流程中記錄相關操作、時間戳、審查人員、狀態變更、證據及決策背景，為管理審查、審計準備和監管查詢提供更清晰的歷史記錄。

合規審計軌跡是按照時間順序記錄與合規流程相關的操作、證據、決策、審批及變更。清晰的審計軌跡可幫助團隊重建發生了甚麼、由誰執行，以及哪些資訊支持了相關決策。WIDTH 會在關聯記錄中保存工作流程與個案活動。瞭解個案管理及WIDTH 審計日誌指南.

WIDTH 支持服務器到服務器的 REST API，以及網頁或流動端 SDK 集成路徑。機構可根據需要選擇集成方式，例如更高的後端控制、托管式客戶界面，或兩者結合。

提供。WIDTH 為受支持的合規工作流程程提供 REST API，包括身份、企業和交易相關流程。通過 API，機構可將 WIDTH 與自有應用程式及後端服務連接。查看 WIDTH 開發者文檔.

提供。WIDTH 支持網頁、Android 與 iOS 集成路徑。實施前應查看當前開發者文檔，以確認 SDK 可用性及支持的工作流程步驟。

當機構需要對數據收集和工作流程編排擁有更高的後端控制時，API 更合適；當機構希望在網頁或移動界面中嵌入托管式核驗體驗時，SDK 更實用。許多實施會同時使用兩者。

提供。WIDTH 開發者文檔說明瞭獨立的測試與生產環境。團隊可先在測試環境開發和驗證集成，再將獲批准的工作流程遷移到生產環境。

可以。WIDTH 支持模塊化採用方式。機構可先從優先工作流程開始，再隨著需求擴大和內部運營流程成熟逐步連接更多能力。

API 允許其他系統請求或發送合規數據；SDK 提供可嵌入應用程式中的封裝組件；webhook 則在事件發生變化時發送通知。機構可根據所需用戶體驗與後端控制程度選擇其中一種或組合使用。查看 WIDTH 開發者文檔.

是。WIDTH 表示其資訊安全管理體系已通過 ISO/IEC 27001:2022 認證。採購團隊可通過 WIDTH 既定審查流程申請相關安全文檔。訪問 WIDTH 安全中心.

WIDTH 表示，傳輸中數據使用 TLS 1.3，靜態數據使用 AES-256-GCM 加密。安全架構及部署要求應在採購與方案設計階段進行審查。

WIDTH 表示支持基於 SAML 的單點登錄、多因素身份驗證及基於角色的訪問控制。這些控制有助於機構根據用戶職責管理訪問權限。

WIDTH 旨在記錄相關管理員、審查人員及工作流程活動，並保留相應時間戳與背景資訊，幫助機構對特權操作和合規相關活動保持責任可追溯。

WIDTH 可在方案設計階段討論區域托管與數據駐留要求。可用性取決於所需地區、部署模式及合同安排，因此機構應在採購過程中確認具體要求。

可以。符合條件的採購團隊可申請 WIDTH 的安全資料，包括現有認證與保障文件。部分資訊可能需要在保密協議下提供。

銀行可使用 WIDTH 連接零售與企業客戶准入、篩查、監控、調查及個案記錄，從而在客戶生命週期活動中獲得更一致的風險視圖。瞭解 WIDTH 銀行解決方案.

支付機構可使用 WIDTH 處理商戶或客戶准入、篩查、交易風險評估、警報審查及個案升級。互聯工作流程讓合規與運營團隊基於同一風險背景開展工作。瞭解 WIDTH 支付解決方案.

保險團隊可使用 WIDTH 支持相關客戶、交易對手及分銷關係的客戶准入、篩查、風險審查、調查與個案記錄。瞭解 WIDTH 保險解決方案.

企業服務提供者可使用 WIDTH 管理客戶准入、KYC、KYB、篩查、風險審查及可支持審計的記錄，從而減少對電子錶格、截圖和分散郵件記錄的依賴。瞭解 WIDTH 專業服務解決方案.

WIDTH 面向需要跨市場管理合規運營的機構。每次部署及每個司法管轄區所需的數據來源、工作流程、托管安排與政策配置均應單獨確認。

預約 WIDTH 演示，並說明您希望改進的工作流程。團隊可演示相關客戶准入、監控、調查或集成能力，並討論下一步評估。預約演示.

根據適用監管要求，Travel Rule 要求符合條件的虛擬資產轉移附帶特定的發起人及受益人資訊。具體要求因司法管轄區及交易背景而異。WIDTH 為數碼資產運營提供 Travel Rule 工作流程，用於數據交換、交易對手處理及審計記錄。瞭解 WIDTH Travel Rule及WIDTH 數碼資產解決方案.