合規問題，清晰解答。

WIDTH 是一體化合規與風險決策智能平臺。它將客戶準入、篩查、監控、調查和案件管理連接在同一營運環境中。

這種共享模式幫助合規團隊使用相互關聯的客戶記錄，執行一致的審核流程，並在整個客戶生命週期內保留更清晰的證據。了解 WIDTH 平臺。

一站式合規，是指通過一個相互連接的平臺管理相關合規流程，而不是依賴多個彼此割裂的工具。通過 WIDTH，準入資料可以繼續支持篩查、監控、調查和案件決策，無須在不同系統之間反覆搬運記錄。

WIDTH 旨在解決流程割裂、重複錄入、審核標準不一致、告警隊列分散和審計準備困難等問題。它讓團隊能夠更清晰地查看客戶準入、篩查、監控和調查的整體情況。

WIDTH 面向需要管理客戶盡職調查、金融犯罪控制、風險審核和調查工作的受監管機構及合規團隊。常見用戶包括合規分析師、營運人員、調查人員、審核人員、管理人員和洗錢報告負責人。

不是。反洗錢監控只是 WIDTH 平臺的一部分。WIDTH 還支持 KYC 與 KYB 準入、篩查、欺詐檢測、風險智能、案件管理和可供審計的合規流程。

WIDTH 支持銀行、支付、保險、金融科技、數字資產、匯款、專業服務及其他受監管行業的合規營運。每項部署都可以結合機構的客戶類型、風險政策和營運模式進行配置。查看 WIDTH 行業解決方案。

WIDTH 平臺整合客戶準入、客戶與實體篩查、反洗錢監控、欺詐檢測、風險智能、調查和案件管理。機構可以通過共享的合規流程連接這些能力，而不必維護多套分散的營運記錄。

可以。機構可以先部署最急需的 WIDTH 能力，再隨着合規營運的發展加入其他模塊。相互連接的模塊可以共享相關客戶與案件背景。

WIDTH 將相關身份、企業、篩查、交易和案件資料連接到同一客戶記錄。因此，審核人員無須先從多個獨立工具中手動重建背景，便可開始評估。

可以。WIDTH 支持針對不同客戶類型、審核階段和風險結果配置工作流。具體設置取決於機構的政策、營運模式、數據來源和審批要求。

支持。WIDTH 可以整合客戶、實體、篩查、交易和關係信號，支持基於風險的分流與審核。合規團隊仍負責制定適用的政策和治理要求。

WIDTH 將決策背景、審核活動和支持證據保存在相互連接的合規記錄中。團隊因此可以調取準入、監控或調查決策背後的資料，而無須事後手動重建歷史。

KYC 客戶準入是指在建立業務關係之前或期間，收集並評估個人資料的流程。通常包括身份證明、證件核驗、篩查和有記錄的風險決策。了解 WIDTH KYC 客戶準入。

KYB 企業準入是核驗企業實體，並了解其所有者和控制人的流程。流程可以包括註冊資料、董事、股東、最終受益所有人、篩查和企業風險評估。了解 WIDTH KYB 企業準入。

KYC 側重識別和評估個人。KYB 側重法律實體，包括其註冊、所有權和控制方。企業準入通常既需要對實體進行 KYB，也需要對相關董事或最終受益所有人進行 KYC。

是。WIDTH 支持個人和企業的準入工作流，讓機構可以在同一合規環境中連接身份核驗、企業核驗、篩查、風險審核和案件升級。查看 WIDTH 客戶準入。

WIDTH 可以在身份工作流中結合證件採集、數據提取、真實性檢查、生物識別活體檢測、人臉比對和篩查。可用檢查取決於所配置的方案、證件、設備、司法管轄區和部署方式。

支持。WIDTH 可對受支持的身份證件進行光學字符識別和結構化數據提取。提取的資料可與證件中的其他可用數據區進行交叉覈對，並連接到完整的準入記錄。

支持。WIDTH 可在已配置的數字身份工作流中提供活體檢測和人臉比對能力。具體流程與可用檢查取決於所選部署方式、設備和風險要求。

WIDTH 支持收集並連接企業、董事、股東和最終受益所有人資料的 KYB 工作流。圖譜視圖可以幫助分析人員理解多層所有權和控制關係。

申請可以被轉入審核工作流，並附帶相關身份、實體、篩查和風險資料。審核人員可以評估證據、記錄決定，並保存完整審核歷史供後續查閱。

WIDTH 在客戶準入和持續合規工作流中支持制裁、政治公衆人物和負面媒體篩查。篩查結果可以連接到客戶記錄、風險審核和調查。

制裁篩查會將個人、企業或交易對手與相關制裁及觀察名單數據進行比對。由於相似姓名或資料不完整可能產生誤報，潛在匹配需要進一步評估。

政治公衆人物篩查用於識別正在或曾經擔任重要公共職務，並可能需要加強風險評估的個人。PEP 匹配是需要審核的風險指標，並不自動代表存在不當行為。

負面媒體篩查會在相關新聞和資料來源中查找涉及個人或機構的風險報道。分析人員應評估來源、主體匹配、時效性和相關性，再決定如何使用結果。

支持。WIDTH 支持持續篩查，使重大變化可以在客戶準入後繼續接受評估。這有助於團隊在觀察名單、客戶資料和其他相關資料變化時管理客戶風險。

反洗錢交易監控是對交易和行為模式進行審查，以識別可能需要進一步調查的活動。WIDTH 支持相互連接的監控、告警審核和案件升級，而不是把每筆交易孤立處理。了解交易監控。

客戶篩查根據制裁、PEP 和負面媒體等風險數據評估個人與企業。交易監控則評估資金活動和行為模式。連接兩類流程後，相關資料可以共同形成更完整的客戶風險視圖。

WIDTH 支持在已配置的監控工作流中進行實時交易風險評估。最終架構、響應處理和行動邏輯取決於機構的整合方式、政策和營運要求。查看 WIDTH 反洗錢監控。

WIDTH 可以結合規則與客戶、交易、行為和關係背景，為分析人員提供更充分的資料以確定告警優先級，並幫助機構根據風險政策和審核結果優化閾值。

WIDTH 使用 AI 協助資料審核、風險信號分析、告警排序、案件摘要和調查支持。AI 輸出應在機構的政策、控制措施和人工審核機制內運行。了解 WIDTH AI。

WIDTH AI 審核員通過檢查現有資料、識別相關問題並整理審核背景來支持合規團隊。它旨在減少重複分析，同時讓證據和審核責任與最終決定保持連接。了解 AI 審核員。

不會。WIDTH 將 AI 定位為受治理合規工作流的一部分。機構需要定義哪些環節可以由自動化協助、何時必須升級，以及哪些決定需要人工審核或批准。

WIDTH 旨在將建議和風險指標連接到相關數據、規則和證據。審核人員因此可以了解問題為何被識別，而不是只看到一個無法解釋的分數。

WIDTH 圖譜智能把客戶、企業、賬戶、設備、交易和風險事件作為網絡中的關係連接起來。這有助於分析人員發現逐條審核記錄時可能無法看到的風險。了解圖譜智能。

規則通常根據預設條件評估單個客戶或交易。圖譜智能則分析記錄之間的關係。兩者結合後，團隊可以同時看到單一觸發原因和周邊網絡背景。

圖譜分析可以顯示所有權、控制權、賬戶、交易對手、設備和資金流之間的直接及間接關係。審核人員隨後可以判斷這些聯繫是否會改變對客戶或案件風險的理解。

WIDTH 支持利用可用身份、設備、行為、交易和網絡信號進行欺詐風險評估。告警可以按優先級處理並轉入相互連接的調查工作流。了解欺詐檢測。

合規案件管理是在受控調查記錄中組織告警、證據、審核活動、決定和審批的過程。它幫助團隊從初次升級到案件關閉，更好地管理責任、標準一致性和可追溯性。了解案件管理。

已配置的告警或審核結果可以觸發案件，並自動附上相關客戶、實體、交易和篩查背景。調查人員因此無須在開始評估前手動收集同樣的證據。

WIDTH 支持結構化案件工作流，包括分派、狀態管理、審核階段和升級。營運模式可以結合團隊職責、風險級別和審批要求進行設置。

WIDTH 支持整理調查證據，並準備可疑活動報告或可疑交易報告的敘述草稿。合格審核人員仍須覈對內容，並完成機構要求的審批與提交程序。

WIDTH 可以在已配置的工作流中記錄相關操作、時間戳、審核人員、狀態變化、證據和決策背景。這有助於團隊進行管理審核、審計準備和回應監管查詢。

WIDTH 支持服務器對服務器 REST API，以及網頁或移動 SDK 整合方式。機構可以根據所需的後端控制、託管客戶界面或兩者結合來選擇整合路徑。

提供。WIDTH 為受支持的合規工作流提供 REST API，包括身份、企業和交易相關流程。API 讓機構可以把 WIDTH 與自己的應用程式和後端服務連接起來。查看 WIDTH 開發者文檔。

提供。WIDTH 為網頁、Android 和 iOS 體驗提供整合方式。實施前應查看最新開發者文檔，確認 SDK 可用性和所支持的工作流步驟。

如果機構希望更全面地控制後端數據收集和工作流編排，API 更為合適。需要在網頁或移動界面中使用託管核驗體驗時，SDK 更為方便。許多實施會同時使用兩者。

提供。WIDTH 開發者文檔說明了獨立的測試與生產環境。團隊可以先在測試環境中開發和驗證整合，再將已批准的工作流轉入生產環境。

可以。WIDTH 支持模塊化採用。機構可以先部署優先工作流，再隨着需求擴大和內部營運成熟連接其他能力。

是。WIDTH 表示其資料安全管理體系已通過 ISO/IEC 27001:2022 認證。採購團隊可以通過 WIDTH 的既定審核流程申請相關安全文件。訪問 WIDTH 安全中心。

WIDTH 表示，傳輸中的數據採用 TLS 1.3，靜態數據採用 AES-256-GCM 加密。機構應在採購和方案設計階段審核具體安全架構與部署要求。

WIDTH 表示支持基於 SAML 的單點登錄、多因素身份驗證和基於角色的訪問控制。這些控制幫助機構根據用戶職責管理訪問權限。

WIDTH 旨在記錄相關管理員、審核人員和工作流活動，並保留時間戳與背景資料。這有助於機構對特權操作和合規操作保持問責。

WIDTH 可在方案設計階段討論區域託管和數據駐留要求。可用性取決於所需地區、部署模式和合同安排，因此機構應在採購期間確認具體需求。

可以。符合條件的採購團隊可以申請 WIDTH 的安全資料，包括現有認證和保證文件。部分資料可能需要在簽署保密協議後提供。

銀行可以使用 WIDTH 連接個人與企業準入、篩查、監控、調查和案件記錄，從而在客戶生命週期內建立更一致的風險視圖。了解銀行業 WIDTH 方案。

支付機構可以使用 WIDTH 處理商戶或客戶準入、篩查、交易風險評估、告警審核和案件升級。相互連接的工作流讓合規與營運團隊使用相同的風險背景。了解支付行業 WIDTH 方案。

保險團隊可以使用 WIDTH 支持相關客戶、交易對手和分銷關係的準入、篩查、風險審核、調查與案件記錄。了解保險行業 WIDTH 方案。

企業服務提供商可以使用 WIDTH 管理客戶準入、KYC、KYB、篩查、風險審核和可供審計的記錄，從而減少對電子表格、截圖和分散郵件的依賴。了解專業服務 WIDTH 方案。

WIDTH 面向需要跨市場管理合規營運的機構。每項部署所需的數據來源、工作流、託管安排和政策配置，都應針對相關市場和司法管轄區進行確認。

您可以預約 WIDTH 演示，並說明希望改進的工作流。團隊可展示相關準入、監控、調查或整合能力，並討論後續評估步驟。預約演示。