反洗錢監控

反洗錢監控軟件幫助受監管機構識別、審閲及管理可能涉及洗錢或其他金融犯罪風險的活動，支持交易監控、預警排序、調查流程、客戶風險審核及記錄留存。

具體控制措施應符合機構的風險評估、產品、客戶及監管義務。

反洗錢持續監控是在客戶準入後持續審視客戶關係，包括交易、客戶風險變化、新增篩查結果，以及現有客戶資料是否仍然有效且相關。

監控範圍及頻率應根據機構的風險為本方法設定。

不完全相同。交易監控聚焦可能需要調查的活動與支付模式；反洗錢監控範圍更廣，還包括客戶風險變化、篩查信息、定期審核、預警管理及調查流程。

WIDTH 將這些環節連接，並提供專門的 交易監控解決方案 以支持基於活動的檢測與預警審核。

反洗錢預警管理為團隊提供結構化的分流、分配、調查、升級及結案流程。有效流程將相關證據、審核操作及依據與各條預警關聯，便於日後理解與複核決策。

更好的數據、合理的場景與閾值，以及更完整的客戶背景，有助減少無效預警。實際成效取決於機構的數據、規則、風險偏好及監控設計。

WIDTH 幫助團隊結合更多背景審核預警，並優化預警排序與調查流程。

AI 可幫助整理信息、識別相關模式、確定預警優先級及準備調查摘要，並應配合適當治理與人工監督。

在 WIDTH 中，AI 輔助決策相關工作；需要判斷或審批時，仍由獲授權的合規專業人員負責。

系統應保留解釋審核所需的信息，包括觸發活動、相關客戶與交易背景、考慮的證據、審核操作、升級歷史及最終結果。

留存與報告要求因司法管轄區及機構而異。

WIDTH 通過 REST API、Webhook 及控制枱流程支持集成。具體設計取決於機構的客戶系統、交易環境、數據來源及運營模式。