客戶準入
在 KYC 與 KYB 審核中，AI 整理已有客戶信息並標記需進一步核查的內容。所需證據仍由工作流程決定。
瞭解客戶準入 →更快獲得團隊能夠理解的答案
速度至關重要，清楚解釋事件經過與決策責任同樣重要。
分析師打開一條反洗錢預警後，需要先核查客戶檔案、預期活動、歷史交易、交易對手、篩查結果、過往案件及關聯關係，才能判斷是否存在可疑情況。判斷可能只需幾分鐘，準備工作卻可能耗費數小時。
AI 協助團隊分析風險，同時明確決策責任。
機構仍需清楚瞭解
審閲了哪些證據？
哪些風險因素影響了判斷？
AI 提出了什麼建議？
審核人員作出了什麼決定？
誰對最終結果負責？
讓 AI 瞭解信號背後的完整背景
預警、篩查結果或風險評分只是部分信息。AI 輔助審核應結合客戶、監控及調查流程中已掌握的全部相關信息。
客戶背景
瞭解個人或企業的身份，以及已知的風險狀況。
活動背景
結合相關交易記錄與預期行為審閲事件。
關聯關係背景
通過圖譜智能瞭解客戶、企業、賬戶與交易對手之間的相關聯繫。
案件背景
將相關的歷史預警、調查及決策納入本次審核。
無需從頭重建案件背景
WIDTH AI 審核員彙集相關信息、標記值得關注的問題，並清晰呈現證據，為審核人員準備案件資料。
背景資料已彙集
✓ 客戶檔案
✓ 近 90 天交易
✓ 篩查結果
✓ 關聯關係
✓ 歷史案件
交易對手所在司法管轄區風險上升——3 個關聯賬戶具有共同的所有權屬性
審核摘要
等待分析師決策
示意：AI 準備案件資料，由獲授權的合規專業人員審核並決策。
彙集背景信息
將相關客戶、交易、篩查及案件信息納入審核。
突出需要關注的問題
識別潛在的不一致、風險指標及需要進一步核查的信息。
準備審核
整理現有證據，為分析師提供更有效的調查起點。
支持決策依據的整理
協助整理可用於調查記錄或審核説明的信息。
明確責任歸屬
AI 可輔助審核；涉及專業判斷或審批時，仍由獲授權的合規專業人員負責。
按任務選擇自動化程度
有些工作重複且規則明確，有些適合輔助處理，有些涉及不確定性、重大風險或專業判斷。一概而論會產生不必要的風險。
-
按政策執行
自動處理標準化工作
在流程明確且機構政策允許的範圍內使用自動化。
-
AI 準備資料
輔助審核人員
利用 AI 整理信息、呈現相關證據並準備案件。
-
由您的團隊決策
將不明確的情況升級處理
將高風險、異常或不確定的案件交由負責判斷的人員處理。
不只是我們能將多少合規工作自動化？
更要考慮AI 能減少哪些工作，同時保持決策控制的有效性？
AI 應保持責任清晰
最終結果始終有人負責，審核人員能夠查看每項建議背後的依據。WIDTH 將 AI 納入合規運營環境，並保留完整的控制機制。
審核節點
明確何時需要分析師或審批人員介入。
基於角色的訪問權限
控制誰可以審閲或處理敏感合規信息。
關聯證據的審核
讓審核人員能夠查閲支持評估的資料。
決策歷史
將相關操作及結果與案件關聯留存。
人工責任
需要專業判斷的決策應有明確的責任人。
政策銜接
設定 AI 的輔助範圍、升級條件以及需要審批的結果。
呈現值得關注的事項
大多數合規團隊面對的並非信息短缺，而是如何合理分配注意力。
篩查結果
監控預警
欺詐信號
客戶審核異常
- 01
企業客戶，所有權變更
新增匹配 - 02
交易通道活動偏離預期模式
行為 - 03
未結案件出現重複預警
已關聯
已安排審核順序，尚未決策
此為概念示意，並非產品界面。
減少彙集資料的時間
為每次調查提供更清晰的起點
為重要信號提供更多背景
從檢測到決策保持連續性
在需要的環節保留人工判斷
跨行業保持同樣的責任要求
AI 的使用方式取決於機構的客戶、產品、交易環境、風險框架及控制措施。
常見問題
什麼是 AI 合規軟件？
AI 合規軟件利用人工智能輔助監管合規與金融犯罪防控，包括審閲信息、分析風險信號、確定預警優先級、彙總案件及準備調查。
WIDTH AI 會取代合規分析師嗎？
不會。WIDTH 的 AI 用於輔助合規工作，機構仍可在需要時保留人工審核與審批。
AI 可以準備決策相關資料；對於高風險、不明確或重大的案件，專業判斷仍然重要。
什麼是 WIDTH AI 審核員？
WIDTH AI 審核員是一項 AI 輔助案件審核功能，可彙集相關案件資料、識別值得關注的問題，併為獲授權的合規專業人員準備審核背景。
WIDTH AI 的結果是否可解釋？
WIDTH 旨在將建議與風險指標同合規流程中可用的數據、規則及證據關聯，為審核人員提供可查驗的資料，避免僅依賴孤立的 AI 輸出。
WIDTH 如何保留人工參與？
WIDTH 在 AI 輔助合規流程中支持人工審核。機構可決定 AI 的輔助範圍、何時升級以及哪些結果需要獲授權人員審核或審批。
減少重建案件背景的時間
利用 AI 彙集相關資料、呈現重要事項，並以更完整的背景準備調查。
AI 協助處理工作，人工負責決策。