風險
分類
按政策定義的類別，對每位客戶及每項委託分類。
瞭解WIDTH 平台 →
統一客戶接受流程
客戶接受涵蓋身份核查、實體驗證、篩查、受益所有權審核、利益衝突核查及審批。工具分散會讓團隊耗費時間在系統之間搬移數據並重建審核資料。
身份
篩查
責任歸屬
利益衝突
風險審核
篩查結果在 CDD 檔案外審核利益衝突核查由獨立搜索完成所有權資料需人工重新整理
統一客戶接受記錄
在同一檔案記錄身份、篩查、所有權、利益衝突及風險
分散工具
統一流程
身份驗證
KYC 與 KYB
制裁篩查
政治公眾人物篩查
負面新聞篩查
受益所有權審核
利益衝突核查
風險評估
持續監控
審計記錄
兩小時內完成 CDD 資料包
WIDTH 將身份、制裁、PEP、負面新聞、企業登記及受益所有權資料納入統一盡職調查流程，讓審核人員使用結構化 CDD 檔案。 瞭解客戶準入.
個人與實體
在同一流程中，對業務委託背後的個人與企業開展盡職調查。
制裁、PEP 與新聞
在客戶接受階段篩查相關個人與實體，並留存結果。
企業登記核查
將實體、董事及股東的登記資料納入檔案。
受益所有權
沿結構追蹤所有權，直至最終擁有或控制企業的自然人。
基於風險的評估
將自身審核標準應用於客戶、業務事項及司法管轄區。
關聯來源的記錄
將每項發現與來源關聯，便於審核人員瞭解證據出處。
業務事項 PS-2041 · 新客戶
CDD 資料包已完成
參與方Halden Advisory Pte Ltd 及兩名董事，身份已驗證 · 通過活體檢測
篩查四名參與方均未發現制裁、PEP 及負面新聞風險 · 已處理一項匹配
責任歸屬三層所有權結構已解析至兩名受益所有人 · 60% 與 40%
利益衝突與當前、歷史及既往業務事項均無利益衝突 · 時間戳 10:42
風險基於司法管轄區與結構因素，評為中風險 · 合夥人審批
結果已接受，證據包已歸入業務委託檔案 · 自資料收集起耗時 1 小時 42 分鐘
示意記錄：身份、篩查、所有權、利益衝突及風險核查均保留在業務委託檔案。
客戶背後的所有人
企業客戶可能涉及多層持股、多個司法管轄區及間接所有權。WIDTH 映射登記資料、董事、股東及受益所有人，將嵌套結構整合為可視化所有權視圖。
全機構利益衝突核查
跨辦公室、業務事項及團隊擴展後，利益衝突核查更加複雜。WIDTH 根據配置的機構記錄核查新客戶與新事項，並將帶時間戳的結果與客戶 CDD 檔案關聯。
一次查詢，覆蓋全部記錄
一次核查覆蓋新客戶、新事項與當前、歷史及既往業務事項。
納入關聯方
將 CDD 檔案中的董事、股東及受益所有人與客戶一併核查。
帶時間戳的結果
記錄每次核查的時間、覆蓋記錄及發現。
關聯 CDD 檔案
將利益衝突結果與盡職調查及風險審核納入同一接受流程。
清晰的客戶接受軌跡
記錄核查內容、發現及業務接受決定的形成過程。
示意核查：結果附時間戳，並與客戶 CDD 檔案關聯留存。
客戶接受時的風險審核
不同客戶與委託風險各異。WIDTH 根據客戶、事項、業務領域及司法管轄區應用自身標準，並按政策將高風險關係分配至進一步審核。 瞭解風險評分.
風險
WIDTH 平台 →
審核
標準
跨辦公室與業務領域應用一致標準，保持審核一致。
瞭解更多客戶準入 →
升級處理
路徑
將高風險關係提交政策指定的合夥人或委員會。
瞭解更多案件管理 →
審批
記錄
在客戶檔案中記錄誰在何時基於何種依據批准委託。
瞭解更多案件管理 →
證據
留存
保留每項風險決策背後的篩查、所有權及利益衝突證據。
瞭解WIDTH 的安全措施 →
決策
歷史
查看客戶接受後，風險視圖如何隨新增信息變化。
瞭解更多反洗錢監控 →
決策同時做好審計準備
完成核查後，機構應能展示審核內容及決策形成過程。WIDTH 在審核時建立證據包，包含決策鏈、政策版本、審核人員及來源。
哪些資料已
核查
客戶與實體資料、篩查、所有權及利益衝突結果。
瞭解更多客戶準入 →
誰審核了
檔案
審核人員、審批與升級歷史，以及提出的問題。
瞭解更多案件管理 →
哪項政策
已應用
當時決定所依據的政策版本與風險評估。
瞭解WIDTH 平台 →
哪些資料已
決策
與客戶關聯留存的委託決定及支持證據。
瞭解WIDTH 的安全措施 →
證據包減少審計或檢查前人工重建合規檔案的工作。
支持各類專業機構
專業服務機構的客戶風險各異。WIDTH 為法律、會計、信託與企業服務及顧問機構配置符合要求的客戶接受與合規流程。
律師
事務所
在統一接受流程中完成事項級盡職調查、利益衝突核查、篩查、風險評估及審批。
會計與
審計機構
通過一致流程管理客戶篩查、業務接受、風險評估及審核記錄。
信託與企業
服務提供商
覆蓋實體及客戶關係的 KYC、KYB、受益所有權、篩查及監控。 查看企業服務提供商解決方案.
諮詢與
顧問機構
為需要加強合規監督的委託提供結構化盡職調查與風險審核。
具體核查、政策及監管要求取決於專業領域、司法管轄區與服務內容。WIDTH 提供流程與合規基礎設施，各機構仍對自身政策、專業義務及最終決策負責。
常見問題
什麼是專業服務機構合規軟件？
專業服務合規軟件幫助團隊通過結構化流程管理客戶盡職調查、篩查、利益衝突核查、風險評估、監控及合規記錄。WIDTH 將這些環節匯入統一平台，支持更多客戶接受工作。
WIDTH 為專業服務機構提供什麼？
WIDTH 支持客戶與實體盡職調查、KYC、KYB、制裁與 PEP 篩查、負面新聞篩查、受益所有權審核、利益衝突核查、風險評估、持續監控及審計記錄。
WIDTH 支持客戶盡職調查嗎？
支持。WIDTH 將身份、實體、制裁、PEP、負面新聞及受益所有權資料納入客戶盡職調查流程。
使用 WIDTH 完成客戶接受需要多久？
當前 WIDTH 專業服務解決方案以兩小時內完成結構化 CDD 資料包為目標。實際處理時間取決於客戶、實體結構、可用數據及所需審核。
WIDTH 能執行利益衝突核查嗎？
可以。專業服務方案可根據配置的機構記錄開展利益衝突核查，例如當前事項、歷史委託及相關既往事項。
WIDTH 支持律師事務所嗎？
支持。WIDTH 可在互聯流程中管理客戶盡職調查、事項級篩查、利益衝突核查、風險評估及合規記錄。
WIDTH 支持會計與審計機構嗎？
支持。WIDTH 可為會計及審計業務管理客戶篩查、業務接受、風險評估及審核記錄。
WIDTH 支持企業服務提供商嗎？
支持。WIDTH 支持企業服務提供商的 KYC、KYB、受益所有權審核、制裁與 PEP 篩查、持續監控及合規記錄，另有 專門的企業服務提供商解決方案 支持專屬流程。
WIDTH 支持受益所有權核查嗎？
支持。WIDTH 支持企業登記核查及受益所有權映射，包括嵌套所有權結構審核。
WIDTH 支持制裁與 PEP 篩查嗎？
支持。專業服務客戶盡職調查流程包含制裁與 PEP 篩查，當前方案亦包含負面新聞篩查。
WIDTH 能在準入後持續監控客戶嗎？
可以。WIDTH 持續監控制裁、負面新聞及所有權變化，將新增風險信息分配至審核。
WIDTH 支持基於風險的客戶接受嗎？
支持。WIDTH 提供可配置的風險評估與審核流程，機構可為客戶或委託接受應用自身政策及升級標準。
WIDTH 會建立審計軌跡嗎？
WIDTH 將審核活動與決策資料同客戶或委託檔案關聯。當前專業服務方案亦包含證據包功能，記錄決策、政策、審核人員及來源。
WIDTH 能取代電子表格及獨立篩查工具嗎？
WIDTH 在統一平台連接客戶接受、篩查、受益所有權、風險審核、監控及證據，減少對分散流程的依賴。能否替代所有現有系統，取決於機構運營模式與集成要求。
WIDTH 如何支持不同專業服務機構？
WIDTH 通過可配置流程，讓法律、會計、信託與企業服務及顧問團隊按自身要求應用不同客戶接受、篩查及風險審核流程。
專業服務合規如何連接 WIDTH 整體平台？
專業服務流程可連接 KYC、KYB、篩查、持續監控、風險評估及案件管理，讓團隊在統一合規環境中保留客戶資料、風險背景、審核活動與決策。
WIDTH 只用於客戶準入嗎？
不是。客戶接受屬於 WIDTH 整體平台的一部分，平台還支持客戶關係存續期間的持續篩查、風險審核、監控、調查及案件管理。
可以用我們的客戶接受流程觀看 WIDTH 演示嗎？
WIDTH 提供產品演示，讓機構討論現有客戶接受與審核流程，並瞭解相關功能如何融入。
查看 WIDTH 如何融入您的流程
瞭解 WIDTH 如何在統一專業服務流程中連接客戶 CDD、篩查、利益衝突核查、受益所有權審核、風險評估及審計記錄。
一個平台，一套流程，唯一事實來源。