客戶受理隨時可應審計
WIDTH在單一受理流程中執行身份、制裁、UBO和衝突檢查——滿足FATF建議第22條對DNFBP的CDD強制要求，以及AMLD6第2條對律所、會計師事務所的覆蓋義務。讓您的合夥人更快出帳，風險委員會更加安心。
WIDTH在單一受理流程中執行身份、制裁、UBO和衝突檢查——滿足FATF建議第22條對DNFBP的CDD強制要求，以及AMLD6第2條對律所、會計師事務所的覆蓋義務。讓您的合夥人更快出帳，風險委員會更加安心。
看 WIDTH 如何逐一化解。
新業務被合規流程卡住 —— 制裁篩查、身份證件收集、公司架構核實分散在三套工具裡。FATF建議第22條要求律所和會計師在業務關係建立前完成CDD，流程割裂直接導致合規時效不達標，合夥人損失計費天數，客戶耐心消耗。
一次 API 呼叫即可完成身份、制裁、PEP、負面媒體篩查與 UBO 解析。合規團隊審閱的是已成型的 CDD 資料包，不是五套工具堆出來的原始資料。合夥人更早開始計費。
事務所靠電子表格、郵件鏈和人工記憶來識別衝突。多辦公室協作的專案容易遺漏；橫向加入的合夥人也常帶來未披露的歷史業務。UK SRA執法資料顯示衝突檢查失誤是律所受處罰第二大原因；ABA Model Rule 1.6亦要求對潛在衝突進行系統性篩查。
每一位新客戶和新業務都會自動與全所資料庫交叉驗證 —— 現有業務、歷史委託、人員檔案 —— 一次查詢完成。結果即時、可審計，並直接關聯到 CDD 資料包。
監管檢查到來時，團隊要在多個系統中回溯決策路徑，手工拼湊證據包。ADGM FSRA 2025年H1已對29家專業服務機構啟動執法，審計資料不完整是最常見被引用的缺陷項。合規官從風險管理者變成了全職"考古學家"。
每一個決策在生成的瞬間即被記錄 —— 包括輸入、規則鏈與政策版本。一鍵導出監管證據包，PDF 自動簽名，含完整證據軌跡。審計準備從數週縮短到幾分鐘。
律所、會計師事務所、信託公司和諮詢顧問，執行在同一套架構之上——統一覆蓋FATF建議第22條DNFBP義務、AMLD6第2條指定實體要求及AUSTRAC Tranche 2（2026年7月1日生效）對專業服務機構的全面納管。
制裁、PEP、負面媒體、企業登記與 UBO 圖譜 —— 全部附原始來源引用。FATF建議第22條要求律所和會計師對客戶執行與金融機構同等標準的CDD；AMLD6第2條將其納入強制覆蓋實體。合規官審閱的是一份完整資料包，不是從五套工具拼出來的原始輸出。
瞭解 CDD →一次查詢，跨現有業務、歷史委託和人員資料庫進行交叉驗證。多辦公室、多司法轄區——結果有日誌、有時間戳。ABA Model Rule 1.6要求系統性衝突篩查；UK SRA執法統計顯示人工衝突檢查失誤是律所受處分第二大原因。
檢視衝突檢查 →現有客戶隨制裁名單、PEP資料庫和負面媒體源更新而被實時重新篩查，預警自動路由至負責合夥人。FATF 建議第 22 條明確要求 DNFBP 對存量客戶實施持續監控，受理階段一次性篩查並不夠。
檢視監控 →跨司法轄區企業登記資料拉取、巢狀股權解析、25%閾值以上受益所有人識別——輸出視覺化關係圖。AMLD6第6條要求覆蓋實體核實UBO至最終自然人；AUSTRAC Tranche 2亦將UBO穿透列為律師和會計師的強制盡調義務（2026年7月生效）。
檢視 UBO 圖譜 →已簽名的CDD資料包，附證據、決策鏈、政策版本與審閱人身份，可導出PDF或透過API接入文件管理系統。ADGM FSRA 2025年H1執法報告將"審計資料不完整"列為對專業服務機構最常引用的違規項；UK SRA AML法規2017亦要求CDD記錄儲存至少五年。
檢視資料包 →按業務領域和司法轄區配置風險矩陣，高風險客戶自動觸發增強盡調（EDD），無需人工分診。FATF建議第22條要求DNFBP對高風險客戶執行EDD；IFAC《會計師反洗錢指引》明確風險評分矩陣為合規最佳實踐。
檢視風險評分 →WIDTH 適配您所在業務領域和監管框架的合規義務。
客戶受理、衝突檢查、制裁篩查與專案級CDD——全部與案件管理系統打通。UK SRA AML法規2017、新加坡LSRA反洗錢指引及AMLD6第2條均將律所列為強制覆蓋實體；FATF建議第22條對律師CDD義務作出具體規定。
業務承接、客戶篩查與獨立性核查，開箱即用支援AICPA職業準則、ISQM質量管理標準及各國監管框架。IFAC《會計師反洗錢指引》明確要求會計師在承接業務前完成客戶風險評估；AUSTRAC Tranche 2將於2026年7月對澳大利亞會計師正式生效。
為信託與企業服務提供商處理實體設立、代持架構與持續監控，複雜多層架構的UBO穿透解析。FATF建議第22條及AMLD6第2條均將TCSP列為高風險DNFBP類別，要求對名義持有人及代理董事架構執行強化盡調。
為受監管行業、政府合同或跨境交易等諮詢專案提供客戶盡調，高風險專案自動觸發增強盡調（EDD）。AMLD6第2條將為高風險交易提供諮詢的顧問納入覆蓋範圍；AICPA職業準則要求對具有公共利益性質的業務實施更嚴格的客戶接受評估。
大多數專業服務機構把制裁篩查、CDD與衝突檢查工具拼湊在一起。FATF建議第22條與AMLD6第2條要求覆蓋實體將這三項能力統一納入合規體系——工具割裂不僅低效，更構成監管合規缺口。WIDTH直接替代整套工具棧。
WIDTH 把專業服務行業的合規要求編碼為可執行政策 —— 政策更新只要數小時，不再需要數個季度。
