瞭解
客戶
將 KYC、KYB、受益所有權及篩查信息匯入統一客戶合規檔案。
瞭解更多客戶準入 →
銀行通常不缺合規工具。真正的難點是連接背後的信息、決策與人員，尤其當客戶檔案、篩查結果、預警及調查分佈於不同系統時。
從首次核查到案件結案，保留一份客戶檔案
獨立系統讓團隊難以統一查看客戶與審核歷史。
客戶資料、篩查結果及交易行為都會在準入後變化。
團隊需要清晰記錄審核內容、操作人員及結果形成過程。
WIDTH 連接信息與流程，讓銀行團隊從準入到監控和調查始終使用同一客戶背景。
將 KYC、KYB、受益所有權及篩查信息匯入統一客戶合規檔案。
瞭解更多應用銀行自身的風險方法，並保留支持審核級別與決策的背景資料。
瞭解在客戶關係存續期間，將變化與交易活動同完整客戶檔案關聯。
瞭解更多向案件負責人提供預警、歷史審核、相關資料及證據。
瞭解更多開戶並非盡職調查的終點。銀行需要了解客戶、評估風險、監測變化，並在情況改變時作出響應。
生成預警相對容易。若每條預警都缺乏背景，分析師必須先重建客戶歷史。WIDTH 幫助他們在調查開始時就掌握所需信息。
活動背後的客戶或企業，以及準入時建立的檔案。
引發預警的篩查結果、監控事件或合規疑慮。
隨附的歷史風險評估、審核、案件及支持證據。
與案件關聯留存的證據、審核人員及升級歷史。
明確負責人、審核狀態與升級路徑，推動案件持續處理。
示意記錄：客戶檔案、篩查歷史及證據始終附於案件，供下次審核參考。
銀行無需依賴多個應用才能瞭解一位客戶。WIDTH 連接準入、篩查、監控及案件記錄，讓每條預警都攜帶風險檔案與歷史審核。
持續更新的 KYC 與 KYB 身份、企業及所有權資料。
制裁、PEP 及負面新聞結果，以及每項匹配的處理方式。
風險評級、預期行為與實際交易。
圖譜智能中的所有者、董事、交易對手及關聯賬戶。
可供下次審核參考的歷史預警、調查、證據及結果。
銀行風險往往涉及多個賬戶。圖譜智能連接客戶、企業、交易及風險事件，清晰呈現案件涉及的身份聯繫、資金流向與所有權結構。
銀行合規涉及多個團隊。不同角色在客戶關係的各個階段提供信息、審核風險並作出決策，均基於同一份檔案。
以明確責任的方式管理審核、篩查、升級處理及持續流程。
維護準入與盡職調查資料，為後續審核提供支持。
將監控預警與客戶風險信息帶入調查。
直接查閲客戶、實體、關聯關係與案件信息，無需重建歷史。
集中查看工作隊列、案件、決策及運營責任。
查閲清晰記錄，瞭解審核內容及各案件的處理過程。
銀行各有不同，WIDTH 通過互聯的工作流程、審核流程及風險信息落實銀行自身政策；銀行仍承擔相應責任並保留專業判斷。
銀行仍負責政策設計、風險偏好與監管解釋。
瞭解自動化輔助審核，獲授權的審批與專業判斷仍處於核心位置。
認識風險在機構內流轉時，信息、責任、證據及流程始終清晰可見。
瞭解銀行合規軟件幫助金融機構管理客戶盡職調查、KYC、KYB、篩查、風險評估、交易監控、調查及合規記錄。WIDTH 通過統一合規運營平台連接這些環節。
WIDTH 支持將客戶準入、身份信息、相關篩查及風險評估納入整體合規流程的 KYC 工作流，使準入時收集的資料可持續用於後續監控、審核及調查。
支持。WIDTH 為企業客戶提供 KYB 流程，包括在適用情況下收集並評估企業與所有權資料。具體盡職調查流程仍取決於銀行政策、司法管轄區及客戶風險狀況。
支持。WIDTH 的篩查流程涵蓋制裁、政治公眾人物與負面新聞。篩查結果是整體風險審核的組成部分，不會自動決定最終客戶決策。
交易監控幫助銀行識別可能需要進一步評估的活動。互聯方式將相關預警與客戶信息、風險背景、歷史審核及調查連接，幫助分析師作出更充分的判斷。
交易監控識別可能需要審核的活動；案件管理組織後續工作，包括調查責任、證據、升級處理及決策記錄。
圖譜智能幫助合規團隊分析客戶、企業、受益所有人、交易對手、交易及其他實體之間的關係，在單條記錄無法呈現完整關係時提供更多背景。
不會。軟件可整理信息、自動執行既定流程並支持調查；政策、風險偏好、監管解釋及最終判斷仍由金融機構與獲授權人員負責。
可以。WIDTH 是互聯的合規平台，涵蓋準入、KYC、KYB、篩查、監控、風險評估、調查及案件管理，具體實施依據銀行產品、系統、政策及監管要求。
銀行應考慮平台能否連接相關合規信息、支持現有政策、明確審核責任、保留決策記錄、支持調查並融入整體運營環境。
讓團隊更清楚地瞭解客戶、風險、審核及其背後的決策。
一個平台，一套流程，唯一事實來源。