APP 欺詐
信號
在轉賬執行過程中，針對授權推送支付欺詐模式進行評分。
瞭解更多欺詐檢測 →
三項核查，一項決策
WIDTH 將制裁篩查、欺詐信號與 FATF 第 16 項建議所需數據整合為統一評分決策及審計軌跡，減少支付團隊拼接結果的工作。
制裁
欺詐信號
Travel Rule
收款人核查
案件審核
制裁結果未附欺詐信號Travel Rule 數據在支付流程外核查審核人員從不同結果中整合決策
統一支付評分決策
一次調用完成制裁、欺詐及 Travel Rule 核查，保留統一審計軌跡
分散結果
統一決策
審核人員通過統一視圖查看支付、參與方及影響決策的信號。
實時支付決策
篩查需要跟上交易速度，同時保留合規審核背景。WIDTH 在結算前篩查支付數據，使制裁風險、欺詐信號及 Travel Rule 問題在支付流程內呈現。
<100毫秒
篩查延遲
SWIFT GPI 與英國 Faster Payments 網絡的端到端延遲中位數，p99 低於 250 毫秒。
180
支持的交易通道
按通道適配 PSD2/PSD3 強客戶認證、FinCEN 31 CFR 1010.410(f) 及沃爾夫斯堡原則。
FATF 第 16 項建議
內置 Travel Rule
在支付流程中傳遞、驗證並重新篩查付款人與受益人資料。
60–80%
減少誤報
模糊姓名解析、PEP 背景及受益人消歧，減少觀察名單精確匹配噪音。
制裁與 PEP 篩查
WIDTH 根據以下來源篩查支付數據： OFAC、聯合國及歐盟制裁來源 並納入支付決策。對超過 1,400 份制裁名單進行模糊匹配與去重，並根據可用登記資料解析 PEP 背景。
在決策中完成篩查
支付調用本身即包含付款人、受益人及 ISO 20022 字段的篩查。
1,400 多份名單，統一去重
涵蓋 OFAC、聯合國、歐盟及超過 1,400 份制裁名單，支持模糊匹配與去重。
解析 PEP 背景
結合可用登記資料解析政治公眾人物及相關背景。
減少精確匹配噪音
通過模糊姓名解析與受益人消歧，區分真實匹配與無效結果。
聚焦重點的審核隊列
向審核人員呈現重要匹配，以及各項匹配背後的參與方與信號。
APP 欺詐與錢騾信號
授權推送支付（APP）欺詐通常涉及合法賬戶持有人向欺詐或錢騾控制的受益人付款。WIDTH 在結算前的支付流程中應用 APP 欺詐與錢騾風險信號。
流程內的 Travel Rule
WIDTH 支持 FATF 第 16 項建議相關流程 處理付款人與受益人資料。數據載荷按 FinCEN 31 CFR 1010.410(f) 或 MAS PSN02 構建，並在轉賬過程中重新篩查，持續與支付決策關聯。
階段 01
發起
採集轉賬必須攜帶的付款人與受益人資料。
階段 02
構建
按交易通道對應的 FinCEN 31 CFR 1010.410(f) 或 MAS PSN02 要求構建數據載荷。
階段 03
驗證
支付繼續前，核查數據載荷的完整性與一致性。
階段 04
隨附傳遞
在轉賬全程將 Travel Rule 數據與支付關聯傳遞。
階段 05
重新篩查
數據在流程中流轉時，再次篩查其中列明的參與方。
階段 06
留存記錄
將數據載荷、核查及結果保留在支付審計軌跡中。
每筆支付均可追溯
合規團隊能夠理解形成過程，支付決策才更有價值。WIDTH 將篩查結果、欺詐信號、Travel Rule 數據及審核活動匯入統一審計軌跡。
篩查了什麼
已核查的付款人、受益人、ISO 20022 數據及所用來源。
發現哪些信號
支付涉及的制裁、PEP、欺詐及錢騾風險信號。
應用了哪項政策
影響決策的通道政策、規則或閾值。
是否需要審核
支付是否暫緩、由誰審核及其結論。
決策如何推進
按順序記錄從篩查到放行、暫緩或升級的各個步驟。
記錄了什麼
為後續審核保留的結果及支持證據。
支付 PY-58231 · 新加坡至英國通道
已放行
交易通道新加坡至英國，英國 Faster Payments · PSD2 強客戶認證政策
已篩查付款人、受益人及 ISO 20022 字段，1,400 多份名單 · 71 毫秒
信號一條模糊 PEP 匹配，已確認為不同人員 · 無錢騾跡象
Travel Rule付款人與受益人數據載荷已按 MAS PSN02 驗證 · 已重新篩查
審核按 PEP 背景規則暫緩，交由一級審核 · 四分鐘內審核通過
結果審核後放行，決策與證據已記錄 · 篩查耗時 86 毫秒
示意記錄：篩查、信號、Travel Rule 數據及審核歷史始終與支付關聯。
與平台連接
支付篩查屬於合規運營的一部分。WIDTH 將支付決策與準入、篩查、風險評估及調查連接，讓支付團隊在 統一平台.
完成
客戶
在首次支付前完成 KYC、KYB 及受益所有權驗證。
瞭解更多客戶準入 →
篩查
各參與方
對客戶、企業及收款人進行制裁、PEP 及負面新聞篩查。
瞭解更多反洗錢監控 →
評估
風險
在同一客戶檔案上應用風險評分、決策規則與合規審核。
瞭解WIDTH 平台 →
調查
結合背景
將預警與升級事項轉入案件管理、調查及報告流程。
瞭解更多案件管理 →
實時支付篩查
制裁與 PEP 篩查
APP 欺詐與錢騾風險信號
Travel Rule 流程
個人與企業準入
風險評估
合規審核
預警與升級
案件管理
調查記錄
審計軌跡
為負責支付風險及合規決策的團隊建立更加互聯的運營模式。
常見問題
什麼是實時支付篩查？
實時支付篩查在交易處理前或處理中核查支付數據，在結算前識別制裁、欺詐或其他合規風險。WIDTH 在支付流程中篩查付款人、受益人及 ISO 20022 數據。
WIDTH 支付篩查有多快？
WIDTH 在 SWIFT GPI 與英國 Faster Payments 網絡的端到端篩查延遲中位數低於 100 毫秒，p99 低於 250 毫秒。
WIDTH 篩查哪些支付資料？
WIDTH 在支付決策中篩查付款人、受益人及 ISO 20022 元數據，並可結合制裁、PEP、欺詐與 Travel Rule 信號。
WIDTH 使用哪些制裁來源篩查支付？
WIDTH 支付解決方案涵蓋 OFAC、聯合國及歐盟制裁來源，並對超過 1,400 份制裁名單進行模糊匹配與去重。
WIDTH 支持支付 PEP 篩查嗎？
支持。支付篩查結合可用登記資料解析 PEP 背景。
WIDTH 如何減少支付篩查誤報？
WIDTH 使用模糊姓名解析、PEP 背景及受益人消歧減少精確匹配噪音。與傳統篩查相比，審核隊列減少 60–80%。
WIDTH 支持 APP 欺詐檢測嗎？
支持。WIDTH 支付解決方案包含 APP 欺詐與錢騾風險檢測，可利用收款人確認中的姓名不匹配信號，在結算前觸發暫緩審核。
什麼是支付中的錢騾檢測？
錢騾檢測識別受益人賬戶可能用於接收或轉移欺詐資金的跡象。WIDTH 將錢騾風險信號納入支付欺詐決策流程。
WIDTH 支持 FATF Travel Rule 嗎？
支持。WIDTH 支付解決方案支持涉及付款人與受益人資料的 FATF 第 16 項建議 Travel Rule 流程。
WIDTH 如何處理 Travel Rule 資料？
WIDTH 在支付流程中傳遞、驗證並重新篩查相關付款人與受益人資料。數據載荷可按 FinCEN 31 CFR 1010.410(f) 及 MAS PSN02 規範構建。
WIDTH 支持 ISO 20022 支付數據嗎？
支持。WIDTH 的支付篩查資料明確包含 ISO 20022 元數據。
WIDTH 支持跨境支付合規嗎？
支持。WIDTH 支持 180 條交易通道及按通道配置的政策，涵蓋 PSD2 與 PSD3 強客戶認證、FinCEN 31 CFR 1010.410(f) 及沃爾夫斯堡跨境原則。
WIDTH 能整合制裁、欺詐與 Travel Rule 核查嗎？
可以。WIDTH 將制裁、APP 欺詐信號與 FATF 第 16 項建議所需數據整合為統一支付評分決策與審計軌跡。
WIDTH 提供支付決策審計軌跡嗎？
提供。支付解決方案將支付篩查與決策資料保留在統一審計軌跡中。
WIDTH 支付如何連接整體合規平台？
支付篩查可連接 KYC、KYB、受益所有權驗證、反洗錢與制裁篩查、風險評估、預警、調查及案件管理，讓團隊通過統一平台管理更多合規環節。
可以觀看實時支付流程演示嗎？
可以。WIDTH 提供支付解決方案實時演示，根據相關政策評估一條支付通道，並展示決策如何進入後續合規流程。
觀看實時支付流程
瞭解 WIDTH 如何在結算前篩查制裁、欺詐與 Travel Rule 信號，以及決策的後續流向。
一個平台，一套流程，唯一事實來源。