KYC 與 KYB 客戶準入

合規準入平台幫助受監管機構在結構化流程中收集客戶資料、驗證個人或企業身份、執行篩查、評估風險並管理審核決策。

WIDTH 將 KYC、KYB、文件驗證、制裁與 PEP 篩查、受益所有權審核、風險決策及人工審核連接於整體準入流程。

支持。WIDTH 提供專門的 KYC 與 KYB 準入功能。KYC 支持個人身份驗證，KYB 支持企業驗證、董事、股東與受益所有權審核。

WIDTH 支持文件採集、文件識別、OCR、MRZ 與條碼讀取、真偽核查及其他文件驗證。根據配置、設備及文件類型，還可支持 RFID 或 NFC 數據與生物識別驗證。

支持。WIDTH 將制裁與 PEP 篩查納入準入流程，相關流程亦支持負面新聞篩查。

WIDTH 在 KYB 準入中支持 UBO 識別及所有權結構審核，逐層展開企業股東，直至識別相關自然人或達到配置閾值。

可以。需額外關注的案件可分配至審核流程，由分析師審閲客戶資料、篩查結果及風險信號後作出決定。

支持。客戶資料變化、出現新的風險信息或滿足其他配置條件時，可觸發生命週期複核流程。

WIDTH 將客戶資料、驗證證據、篩查結果、審核活動及決策記錄與準入流程關聯，清晰記錄核查內容與決策形成過程。

可以。準入屬於整體 WIDTH 平台的一部分，需深入調查的案件可連接審核、調查及案件管理流程。

WIDTH 提供 API 與 SDK 集成功能，具體集成方式取決於產品配置與部署要求。

WIDTH 旨在將 KYC、KYB、篩查、決策及審核連接於統一合規平台。能否替代現有工具，取決於機構架構、數據提供商及實施要求。

適合需要結構化個人或企業準入的受監管或風險敏感機構合規團隊，涵蓋銀行、支付、保險、金融科技、數字資產、匯款、財富管理及專業服務。

客戶進入更廣泛的合規生命週期，WIDTH 可將準入檔案與持續篩查、監控、風險評估、調查及案件管理連接。

一體化流程減少獨立系統之間的運營交接，並連接驗證、篩查、審核及決策信息，改善可見性、一致性、責任追蹤及審計準備。